Ponzi là gì

Ponzi là gì? Chia sẻ về mô hình Ponzi Scheme từ A đến Z

Là một người có hứng thú về đầu tư forex thì chắc hẳn bạn không thể nào bỏ qua việc tìm hiểu Ponzi là gì? Mô hình Ponzi ( Ponzi scheme) được biết đến là một mô hình huy động tiền vay với quy mô rộng lớn. Không những thế, mô hình này có nhiều mặt trái đang tồn tại có thể gây tổn hại, ảnh hưởng xấu đến các đầu tư mà không thể nào khắc phục được. Do vậy, bài viết sau đây của Exness sẽ giới thiệu đến bạn cách thức hoạt động của Ponzi scheme cũng như cách để bạn có thể nhanh chóng nhận biết được hình thức lừa đảo của mô hình này. Hãy cùng nhau theo dõi chi tiết cùng với Exness nhé.

Mô hình Ponzi – Ponzi scheme là gì?

Ponzi chính là một kế hoạch giao dịch mà người thắng cược sẽ được trả tiền bằng chính số tiền thu được từ người khác. Người đi vay sẽ xây dựng cho mình một kế hoạch lý tưởng về việc đầu tư với các hứa hẹn mang về lợi nhuận cao. Và như vậy, những người cho vay với mong muốn có được lợi nhuận sẽ bắt tay vào việc bơm tiền vào hệ thống đó. Tuy nhiên, để số tiền kiếm về ngày càng nhiều người người cho vay phải giới thiệu thật nhiều người mới cùng gia nhập vào mạng lưới. Đến khi mà Ponzi Model cũng thể gọi vốn được nữa vì đã bị phình ra thì đó chính là thời điểm để tham gia vào mạng lưới. Kế hoạch Ponzi sẽ có nguy cơ bị sập đổi nếu như hệ thống không được bơm thêm nguồn tiền mới vào để trả lãi cho các trader ở hiện tại.

Chia sẻ về mô hình Ponzi là gì?
Chia sẻ về mô hình Ponzi là gì?

Sự hình thành của mô hình Ponzi như thế nào?

Tên của mô hình Ponzi được lấy từ tên của một người đàn ông áp dụng lần đầu tiên mô hình này. Với vụ lừa đảo này đã khiến cho 6 ngân hàng phá sản và các trader lúc đó đã bị lừa mất 15 triệu USD.

Charles Ponzi hay với tên gọi theo tiếng Ý là Carlo Ponzi được sinh ra tại Lugo nước Ý vào tháng 3/1882. Với việc học nhàn rỗi ở trường không khác gì kỳ nghỉ 4 năm. Do đó ông ấy dành hết toàn bộ thời gian của mình vào đi chơi với bạn bè tại các quán cà phê, quán bar hay nhà hát opera. Kinh tế nhà Ponzi thâm chí được xếp vào tầng lớp nghèo trong xã hội. Và vào năm 1903 ông đã quyết định nghỉ bỏ vì số tiền học phí quá đắt đỏ. Với sự khuyến khích và động viên của cha, Ponzi đã lên con tàu S.S Vancouver đến Mỹ. Lý do đến Mỹ của ông là vì cha ông đã nói rằng ở Mỹ đến vỉa hè còn được dát vàng và Ponzi đã tin vào lời nói đó.

Mô hình được hình thành từ Charles Ponzi
Mô hình được hình thành từ Charles Ponzi

Khi đến nước Mỹ, Ponzi bắt đầu cuộc sống mới của mình với 2,5 USD và bắt đầu hình thành nên thói quen xấu đó là ăn trộm tại các nhà hàng. Tiếp đó, Ponzi đã đến Montreal sau khi bị đuổi việc và xin làm việc ở Banco Zorossi- một ngân hàng mới mở do Luigi Zorossi sở hữu. Bởi vì đây là cộng đồng dành cho người Ý nhập cư và với lợi thế là người Ý của mình, Ponzi đã được Banco Zorossi nhận.

Trải qua một khoảng thời gian làm việc, Charles Ponzi đã nhận thấy lãi suất huy động của ngân hàng này cao hơn gấp ba lần các ngân hàng khác và ở mức 6%. Đây chính là lý do giúp cho ngân hàng này phát triển vô cùng nhanh chóng. Thế nhưng Ponzi cũng nhận ra rằng những khách hàng đến đây đều vay tiền và không có khả năng đáo hạn. Do vậy, việc ngân hàng phá sản sẽ là sớm hay muộn mà thôi. Quả thật đúng như vậy, một thời gian sau Bonco Zorossi đã tuyên bố phá sản và chủ sở hữu đã phải chạy sang Mexico để trốn.

Quy mô hoạt động của mô hình Ponzi vô cùng lớn
Quy mô hoạt động của mô hình Ponzi vô cùng lớn

Sau đó, Charles Ponzi quay trở lại Mỹ để tiếp tục ước mơ của mình. Tuy nhiên, trước khi quay lại Mỹ, trên con đường đi bộ khi trở về văn phòng ngân hàng, một cuốn séc trắng của Luigi Zorosi đã vô tình được Ponzi nhặt được. Lúc này, Ponzi đã viết lên trên cuốn séc 423,58 USD và giả mạo chữ ký để thanh toán tiền hàng. Nhanh chóng ngay sau đó cảnh sát ở Montreal đã phát hiện và giam giữ Ponzi 3 năm ở Canada. Đến năm 1911, Ponzi mới một lần nữa quyết tâm quay lại về Mỹ sau khi được mãn hạn tù vì trước đó có liên quan đến việc nhập cư bất hợp pháp. Với sự việc này, Ponzi đã được cho phép nhập cảnh vào Mỹ. Tuy nhiên lại phải chịu phạt 2 năm tù giam vì tội danh ở quá khứ. Trong khoảng thời gian ở trong tù, Ponzi đã làm công việc phiên dịch tiếng Ý cho cảnh sát, cảnh vệ để dịch và đọc các bức thư được gửi đến từ Ý.

Ponzi đã mời gọi vốn để thành lập công ty kinh doanh tem IRC
Ponzi đã mời gọi vốn để thành lập công ty kinh doanh tem IRC

Ponzi săn đó trở về sống cuộc sống khá là bình thường sau khi được thả tự do. Vào năm 1919, Ponzi đã phát hiện ra một cơ hội kinh doanh đầy tiềm năng sau khi xin được vào làm việc tại một công ty bưu chính viễn thông. Có lẽ ai cũng biết nếu muốn gửi thư và nhận thư thì cần phải có tem đúng không nào? Và tại đây, Ponzi đã phát hiện ra rằng gia tem IRC ở Mỹ so với các nước khác cao hơn gấp 6 lần. Vì vậy, ông ta đã liên lạc với các người mua ở ở Tây Ban Nha và các quốc gia khác để nhập khẩu trái phép IRC và bán tại Mỹ.

Với lòng tham quá lớn của mình, Ponzi đã khởi nghiệp và đi mời gọi vốn để kinh doanh đội IRC. Ông ta đã thành lập nên một công ty mới với kế hoạch kinh doanh được cho là xuất sắc từ ông ta và các nhà đầu tư. Khi đó, công ty luôn được đổ tiền vào, thế nhưng số tiền này không được sử dụng để mua tem IRC mà Ponzi đã lấy tiền của người đầu tư sau trả lại cho người đầu tư trước đó. Sau khi nhận được khoản tiền lãi đầu tiên của mình, các nhà đầu tư lại háo hức bơm tiếp tiền vào công ty. Số tiền đầu tư vào khi đó đôi khi lên đến 15 triệu USD, nếu như quy đổi ra mệnh giá hiện tại thì gần tương đương với 1 tỷ USD.

Sự hoạt động của mô hình Ponzi như thế nào?

Như vậy, qua phần giới thiệu về sự hình thành cũng như giải thích Ponzi scheme là gì thì ngay sau đây Exness sẽ chia sẻ đến bạn cách thức hoạt động của Ponzi sheme.

Sự hoạt động của hệ thống Ponzi
Sự hoạt động của hệ thống Ponzi

Người chủ mưu của kế hoạch Ponzi – Schemer

Những kẻ cầm đầu cũng như chủ mưu lừa đảo những nhà đầu tư bằng kế hoạch Ponzi chính là lược đồ Ponzi. Hình ảnh của những người này thường sẽ được xây dựng vô cùng chỉnh chu gắn mác là những doanh nhân có xuất thân khủng và thành đạt, cực kỳ thông minh và tài năng về ngôn ngữ. Với kế hoạch vô cùng hợp lý, chi tiết và đầy sự cam kết về lợi nhuận, mô hình Ponzi sẽ khiến cho người nghe bị thu hút và muốn tham gia ngay lập tức.

Các nhà đầu tư – Investor

Các nhà đầu tư phần lớn đều sẽ là người có tiền và đặt vấn đề lợi nhuận lên hàng đầu khi gia nhập vào mô hình Ponzi. Họ tham gia vào một thị trường tài chính đầy nguy hiểm với mong muốn bắt đầu nhanh chóng và chấp nhận tất cả rủi ro để có thể đầu tư vào mô hình kinh doanh này. Những người đầu tiên mà rót tiền vào hệ thống Ponzi này chính là các nhà đầu tư. Cứ theo đó, kế hoạch Ponzi sẽ bắt đầu đi vào hoạt động và thu hút thêm nhiều nhiều nhà đầu tư khác nữa gia nhập.

Các nhà đầu tư vào Ponzi Scheme đều chỉ quan tâm đến lợi nhuận
Các nhà đầu tư vào Ponzi Scheme đều chỉ quan tâm đến lợi nhuận

Những người giới thiệu – Ponzi introducing investor

Những người giới thiệu hầu như sẽ là người có nguồn tiền khiêm tốn. Họ sẽ làm công việc giới thiệu những nhà đầu tư khác tham gia vào hệ thống và từ đó nhận các khoản hoa hồng tương ứng. Công việc này khá phổ biến với lực lượng đông đảo. Những người giới thiệu sẽ không cần lo lắng về rủi ro, hậu quả mà thay vào đó chỉ cần say mê và chăm chỉ làm việc, tìm kiếm người mới.

Có thể thấy, kế hoạch Ponzi để có thể duy trì và phát triển được là nhờ vào các nhà đầu tư. Vì vậy, những người giới thiệu chỉ cần tìm kiếm người mới và khiến họ gia nhập vào hệ thống là đã có thể nhận được tiền. 

Người giới thiệu của hệ thống Ponzi sẽ nhận được tiền hoa hồng
Người giới thiệu của hệ thống Ponzi sẽ nhận được tiền hoa hồng

Giữa bán hàng đa cấp và mô hình Ponzi có gì giống và khác nhau?

Nếu như chỉ nhìn sơ qua vẻ bề ngoài thì có lẽ mô hình Ponzi có cách thức hoạt động rất giống với đa cấp. Bởi vì quy tắc của hoạt động của các tổ chức này đều lôi kéo những nhà đầu tư non trẻ, chưa có nhiều kinh nghiệm để tham gia vào hệ thống và “hút máu” họ.

Thế nhưng hiện nay đang tồn tại song song hai loại đa cấp. Hình thức đa cấp chân chính như là một mô hình kinh doanh cụ thể và đã được pháp luật công nhận. Do vậy mà giữa Ponzi và đa cấp chân chính có một vài sự khác biệt sau đây:

 

Mô hình Pozi

Đa cấp chân chính

Hàng hóa

Hàng hóa thường sẽ được trưng bày và không mang lại giá trị gì. Chất lượng sản phẩm kém.

Có những sản phẩm thật sự hữu hiệu. Các sản phẩm hiện nay chiếm phần lớn sẽ là thực phẩm chức năng.

Giá bán

So với giá trị thật thì các sản phẩm có giá bán khá cao. Phần lớn là sản phẩm được tung hô quá nhiều thông qua quảng cáo.

Giá trị và giá bán của sản phẩm tương xứng với nhau. Chất lượng sản phẩm đã được kiểm định rõ ràng.

Lợi nhuận thu về

Lấy tiền của người sau để trả cho người trước đó.

Lợi nhuận đến từ việc kinh doanh các sản phẩm thực tế.

Phí tham gia

Bắt buộc mua gói sản phẩm trước khi bắt đầu gia nhập vào hệ thống.

Không mất phí tham gia hoặc mất phí rất thấp.

Pháp luật

Không có được sự công nhận từ pháp luật.

Được quản lý rõ ràng bởi hành lang phát lý.

Những điểm giống nhau và khác nhau giữa mô hình kim tự tháp và mô hình Ponzi là gì?

Mô hình kim tự tháp chính là mô hình đa cấp khá phổ biến tại Việt Nam. Lợi dụng việc các quốc gia công nhận mô hình hoạt động đa cấp, mô hình kim tự tháp này sẽ bóp méo và biến tướng nó đi đôi chút. Tại Việt Nam, về khung pháp lý đối với mô hình bán hàng đa cấp, bạn có thể tham khảo thêm tại Nghị định 40/2018/ NĐ CP ngày 12/03/2018.

Ponzi và mô hình kim tự tháp không có sự khác nhau trong cách thức hoạt động
Ponzi và mô hình kim tự tháp không có sự khác nhau trong cách thức hoạt động

Như vậy thì điểm giống và khác nhau của mô hình này với Ponzi là gì? Nếu như so sánh mô hình kim tự tháp Tower, tức là tiếp thị đa cấp với mô hình Ponzi thì sẽ thấy hai mô hình này vô cùng giống nhau. Chẳng hạn như việc người tham gia phải bỏ ra rất nhiều tiền vào mạng lưới này, kinh doanh các sản phẩm có chất lượng kém cũng như tiền lợi nhuận nhận được sẽ từ người sau chuyển cho người trước.

Điểm giống nhau và khác nhau giữa các dự án tiền ảo ICO và mô hình Ponzi

Bắt đầu từ năm 2015, tiền điện tử bỗng trở nên nổi tiếng và từ đó cũng xuất hiện vô số các cụ lừa đảo tiền ảo Ponzi liên tiếp xảy ra. Tuy nhiên, đối với bài viết này thì Exness sẽ chỉ chia sẻ cụ thể về các dự án ICO tiền ảo năm 2017 và năm 2020 trở về thời điểm hiện tại.

Đối với dự án ICO tiền ảo năm 2017, phần lớn mọi người đều xây dựng cho mình một kế hoạch kinh doanh siêu rẻ vô cùng lý tưởng. Cái nhìn của họ về cách thế giới vận hành những dự án thương mại đó vô cùng mộng mơ. Với thời gian hiển thị trên tờ giấy là 5 năm, các nhà đầu tư sẽ bị thúc giục, lôi kéo bơm tiền vào hệ thống để nhanh chóng có thể tiến hành thực hiện dự án. Số vốn này sẽ được sử dụng thành 2 phần. Một phần để khởi động dự án và một phần được dùng vào việc trả lãi trên mạng. Và hiển nhiên, tại thời điểm đó đã có đến 98% dự án thất bại do không đủ dòng tiền và năng lực để thực hiện.

Dự án ICO tiền ảo và Ponzi Scheme
Dự án ICO tiền ảo và Ponzi Scheme

Kể từ đó, cách thức huy động và kêu gọi vốn của ICO tiền ảo năm 2020 đã được thay đổi đáng kể. Các chủ dự án đã không còn mộng mơ nữa mà thay vào đó đã thực tế hơn trong việc thiết lập dự án cũng như quá trình thực hiện.

Không những thế, việc huy động vốn còn được thực hiện từ bên ngoài cộng đồng. Tuy nhiên, họ lại cam kết về việc dự án nhất định sẽ thành công thay vì cam kết cho sự trả lãi. Các nhà đầu tư lúc này sẽ mua các mã thông báo để gia tăng sự giàu có của mình. Mặc dù không có nghĩa vụ phải trả lãi như ICO 2017 thế nhưng hiện nay vẫn còn một vài dự án ICO cần và huy động vốn tương tự như năm 2017. Và những dự án ICO này đa phần sẽ là sự kết hợp giữa sự lừa đảo và mô hình sáng tạo. Nó sẽ được xem là sự đột phá nếu như đạt được thành công. Và ngược lại sẽ được xem là lừa đảo nếu như nhận về sự thất bại.

Do vậy, đối việc đầu tư tiền điện tử, các nhà đầu tư nên cân nhắc tham gia vào mô hình ICO từ năm 2020 trở về hiện tại nếu như có ý định đầu tư vào ICO nhé.

Cách thức để nhận biết được sự lừa đảo của mô hình Ponzi

Trên thực tế hiện nay, vẫn có rất nhiều người bị lừa vào mô hình Ponzi bởi vì cách thức thực hiện và kế hoạch của nó vô cùng bài bản và tinh vi. Do vậy, chắc hẳn cách thức để nhận ra một kế hoạch Ponzi là lừa đảo luôn là vấn đề được mọi người quan tâm. Để nhận biết rõ về vấn đề này, hãy cùng Exness xem xét qua một vài điểm sau đây nhé.

Cam kết lợi nhuận khủng và vẽ ra viễn cảnh kết thúc cao đẹp

Nhiều người hiện nay vẫn vô cùng mộng tưởng về một tương lai “ăn không ngồi rồi” với nhà đẹp, xe sang tiền tỷ. Nhận biết được tâm lý này, kế hoạch Ponzi sẽ đánh vẽ nên những câu chuyện kết thúc đẹp, viễn cảnh tương lai giàu sang để có thể thu hút nhiều người gia nhập vào hệ thống. Phần lớn những mô hình kinh doanh với cam kết lợi nhuận thu về một năm là mấy trăm phần trăm thì chắc chắn có đến 99% là lừa đảo Ponzi. Điều này hết sức vô lý khi mà đến cả quỹ tương hỗ lớn nhất thế giới cũng chỉ có thể miễn cưỡng cam kết lợi nhuận không quá 50% cho một năm.

Thông thường, một khoản lợi nhuận lớn sẽ được tạo ra thông qua các chương trình, dự án nhỏ Ponzi để có thể lôi kéo được các nhà đầu tư. Bạn nên nhìn nhận vấn đề một cách thực tế hơn về việc dòng tiền của dự án đang ở đâu, được sử dụng như thế nào cũng như cách thức trả tiền của dự án này ra sao để có thể nắm và biết rõ được cốt lõi, bản chất của dự án.

Làm thế nào để biết được Ponzi lừa đảo?
Làm thế nào để biết được Ponzi lừa đảo?

Không có sự lưu thông hàng hóa mặc dù là giao dịch đầu tư mua bán

Có thể thấy các chương trình Ponzi hầu như không có sự lưu hành sản phẩm hoặc nếu có thì cũng là những loại sản phẩm đã bị mã hóa. Chất lượng các sản phẩm này rất thấp thế nhưng nó lại được phóng đại quá mức về tính hữu dụng. Mỗi một mô hình kinh doanh bất kỳ nào khi bắt đầu hoạt động đều phải đề cao chất lượng dịch vụ và sản phẩm. Có như vậy thì cơ hội và khả năng tiếp cận khách hàng, tiếp cận thị trường mới cao. Thế nhưng điều này lại ngược lại hoàn toàn đối với Ponzi. Do vậy, bạn cần nhận thức rõ ràng về vấn đề này trước khi tham gia vào hệ thống nhé.

Chất lượng sản phẩm thì kém nhưng giá bán lại bị đội lên cực kỳ cao

Để biết được mô hình được cho là bán hàng đa cấp biến dạng hay không thì bạn cần phải nhìn vào điều này. Đối với một mô hình đa cấp chính thống thì một sản phẩm sẽ chỉ có hai mức giá cố định đó chính là giá bán lẻ và giá của người tiêu dùng. Nếu như giá cả sản phẩm của bán hàng đa cấp càng gia tăng khi càng đào sâu thì hiển nhiên không có gì phải nghi ngờ khi kết luận rằng đây là mô hình kim tự tháp. Tức là hoạt động Ponzi với mục đích lừa đảo.

Mô hình kinh doanh Ponzi được phức tạp hóa

Phần lớn người tham gia sẽ bị các khóa học về lãnh đạo phức tạp hóa lên quy trình vận hành và cách thức hoạt động về mô hình kinh doanh của họ. Phần lớn mô hình sẽ được họ vẽ ra với nhiều thuật ngữ, khái niệm xa lạ cùng với quy mô lớn có đông đảo người tham gia. Hoặc nhìn nhận một cách khách quan sẽ thấy được họ đang cố gắng giấu giếm đi các thông tin liên quan đến tính pháp lý, thương vụ của dự án. Có thể thấy các dự án ICO tiền ảo sẽ có cách thức hoạt động phi tập trung. Tuy nhiên, người công khai cũng sẽ là những người quản lý dự án và trong việc thực hiện dự án cũng sẽ không có gì ẩn giấu. Thế nhưng theo kinh nghiệm của Exness về vấn đề này, nếu như đã không hiểu, không biết điều đó là gì thì cách tốt nhất là bạn không nên tham gia đầu tư.

Phức tạp hóa quy trình và cách thức hoạt động
Phức tạp hóa quy trình và cách thức hoạt động

Phải mua hàng mới có thể tham gia vào hệ thống

Dấu hiệu về sự lừa đảo Ponzi được thể hiện rõ nét nhất qua điều này. Nếu như bạn được một người thân quen mời gọi tham gia vào hệ thống và bắt buộc phải đầu tư với gói tài chính lên đến 1000 USD hoặc cũng có thể là con số khác mới có thể giao dịch thì bạn hãy cẩn thận nhé. Bởi vì có khả năng số tiền mà bạn bỏ vào sẽ chính là khoản lợi nhuận được trả về cho người tham gia trước đó. Do vậy, hãy thật sự tỉnh táo, sáng suốt khi quyết định gia nhập hoặc tham gia đầu tư vào một tổ chức, hệ thống giao dịch nào đó.

Lấy ví dụ về mô hình của mình bằng những mô hình truyền thống

Trên thực tế hiện nay, có rất nhiều công ty môi giới BO liên tục được cho ra mắt với các quảng cáo, PR rầm rộ. Tuy nhiên, cứ sau một khoảng thời gian thì họ sẽ đổi sang tên mới. Thông thường, mô hình Ponzi lừa đảo sẽ sử dụng mô hình quyền chọn nhị phân – BO để quảng cáo cho mô hình của mình. Không những thế, phần lớn tên miền và máy chủ của các mô hình này sẽ được đặt ở nước ngoài, đặc biệt nhất là Síp.

Lừa đảo Ponzi nhờ vào sự giả mạo giao dịch
Lừa đảo Ponzi nhờ vào sự giả mạo giao dịch

Các giao dịch giả mạo mà Exness thường xuyên thấy xuất hiện trên thị trường giao dịch hiện nay đều là những giao dịch giả mạo với MT6. Chúng sẽ được giới thiệu là nền tảng giao dịch tân tiến, hiện đại hơn so với các nền tảng MT4 và MT5. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng cho đến thời điểm hiện tại thì MT5 mới chính là phiên bản mới nhất của Metatrader và không hề có sự xuất hiện của MT6.

Để rút tiền ra khỏi hệ thống phải thực hiện các thao tác không cần thiết, rườm rà

Thông thường chủ sở hữu các sàn giao dịch sẽ tạo ra một loại tiền điện tử ẩn danh để bạn có thể chuyển đổi và rút về các khoản đầu tư của mình. Vì vậy, phải cần có một ai đó mua lại đồng xu này thì việc thanh lý đồng xu của bạn mới được diễn ra. Và vấn đề mà Exness muốn nói đến chính là việc những đồng xu đó sẽ trở nên không có giá trị nếu như không có ai mua. Mặc dù chúng vẫn tồn tại trong tài khoản đấy thế nhưng lại chẳng có tác dụng và giá trị gì cả.

Những vụ lừa đảo mô hình Ponzi chấn động Việt Nam và Thế giới

Bitconnect

Vào tháng 11/2016, Bitconnect được ra mắt với cơ chế hoạt động như một nền tảng sử dụng công nghệ blockchain để cho vay. Một năm sau đó, Bitconnect trở thành dự án ICO thành công nhất lúc bấy giờ và giúp các nhà đầu tư gia tăng giá trị tài sản lên đến 3000 lần. Giá thấp ban đầu chỉ là 0,12$ nhưng về sau đã tăng lên đến 400$/coin.

Với hứa hẹn mức lãi suất 1% một ngày, vào ngày 17/01/2018 Bitconnect bất ngờ tuyên bố ngừng hoạt động. Lúc này người ta mới vỡ lẽ ra rằng việc sử dụng công nghệ blockchain cho vay là điều không hề xảy ra. Kế hoạch lừa đảo Ponzi của Bitconnect không có con số chính thức, tuy nhiên con số ước tính lên đến khoảng 3 tỷ USD.

Bitconnect ngừng hoạt động với cú lừa 3 tỷ USD
Bitconnect ngừng hoạt động với cú lừa 3 tỷ USD

Hextracoin

Cũng như Bitconnect, Hextracoin cũng đã hoạt động mô hình lendinh thông qua công nghệ blockchain. Với cơ cấu hoạt động theo Ponzi với mức lãi suất cam kết 1 tháng là 48%, con số này đã thu hút được các nhà đầu tư tiền ảo. Tuy nhiên đây cũng chính là thời điểm mà Hextracoin công bố việc ngừng hoạt động. Vụ việc này đã lừa đảo các nhà đầu tư với con số ước tính khoảng 1 tỷ USD.

Hextracoin lừa đảo 1 tỷ USD bằng Ponzi Scheme
Hextracoin lừa đảo 1 tỷ USD bằng Ponzi Scheme

iFan

Vào tháng 4/2018, tại trụ sở của Modern Tech đã có rất nhiều nhà đầu tư kéo đến tố cáo sự lừa đảo của công ty này. Với thủ đoạn cam kết lãi cao, cho đến nay vụ việc các nhà đầu tư cứ bỏ tiền vào với mong muốn lợi nhuận thu về cao vẫn không thể nào thu hồi được bởi vì mô hình này hoạt động và giao dịch chủ yếu thông qua đồng tiền ảo. Và như vậy, 15 nghìn tỷ đồng của các nhà đầu tư thông qua vụ lừa đảo này của iFan được xem như là không còn nữa, cứ vậy không cánh mà bay.

Lừa đảo tinh vi của iFan với mô hình Ponzi
Lừa đảo tinh vi của iFan với mô hình Ponzi

Liên Kết Việt

Từ năm 2014 đến năm 2015, công ty Liên Kết Việt đã thực hiện các hành vi lừa đảo với hơn 68.000 người. Số tiền lừa đảo lúc bấy giờ rơi vào khoảng 1 tỷ đồng. Vào thời điểm đó, đã có rất nhiều người phải khiếp sợ trước cách thức hoạt động tinh vi cũng như quy mô rộng lớn của vụ án này.

Chủ tịch công ty Liên Kết Việt bị kết tội chung thân
Chủ tịch công ty Liên Kết Việt bị kết tội chung thân

Ông Lê Xuân Giang với chức vụ Chủ tịch công ty Liên Kết Việt đã cố tình gắn cho công ty này cái tên Lực lượng Phòng vệ Quốc gia. Điều này đã khiến nhiều người nhầm lẫn về mối quan hệ giữa Bộ Quốc phòng và Liên Kết Việt. Và vào cuối năm 2020, ông Lê Xuân Quang đã bị tuyên án tù chung thân.

Bài viết hướng dẫn vừa rồi là những chia sẻ về Ponzi là gì hay Ponzi scheme là gì mà Exness muốn giới thiệu đến mọi người. Mong rằng những kiến thức bổ ích này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động của mô hình Ponzi và né tránh được những phi vụ lừa đảo của mô hình này.

Xem thêm:

Đọc White paper của một dự án và phân tích cơ bản

Chơi Forex cần bao nhiêu tiền là vừa đủ và hiệu quả nhất?

Cách thức giao dịch dầu thô phổ biến hiện nay nên biết

Mục đích của hợp đồng hoán đổi phát sinh là gì? Cơ chế hoạt động của hợp đồng hoán đổi phát sinh

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.