Đầu tư vàng

Đầu tư vàng như thế nào? Những cách giao dịch vàng hiệu quả

Đầu tư vàng là một xu hướng đầu tư đang ngày càng trở nên phổ biến tại các sàn giao dịch. Để có thể giao dịch hiệu quả với vàng thì các nhà đầu tư cần nắm bắt được cách đầu tư vàng hợp lý cũng như những kinh nghiệm, nguyên tắc khi mua bán loại tài sản này. Nếu bạn còn đang băn khoăn có nên đầu tư vàng hay không thì hãy theo dõi bài viết dưới đây, Exness sẽ mang đến tất tần tật thông tin về giao dịch vàng 2021.

Thế nào là đầu tư vàng? Vì sao vàng lại có giá trị?

Hiệu suất giao dịch vàng trong 10 năm trở lại đây cụ thể như bảng dưới:

Năm

Giá trung 

bình năm

Cao nhất

Năm

Thấp nhất 

năm

Hiệu suất 

hàng năm

2019

$1,393.34

$1,542.60

$1,270.05

18.83%

2018

$1,268.93

$1,360.25

$1,176.70

-1.15%

2017

$1,260.39

$1,351.20

$1,162.00

12.57%

2016

$1,251.92

$1,372.60

$1,073.60

8.63%

2015

$1,158.86

$1,298.00

$1,049.60

-11.59%

2014

$1,266.06

$1,379.00

$1,144.50

-0.19%

2013

$1,409.51

$1,692.50

$1,192.75

-27.79%

2012

$1,668.86

$1,790.00

$1,537.50

5.68%

2011

$1,573.16

$1,896.50

$1,316.00

11.65%

2010

$1,226.66

$1,426.00

$1,052.25

27.74%

Nhìn vào biểu đồ trên thấy giá vàng năm 2020 đang trong 1 xu hướng tăng khá là ổn định. Song cũng không thể nói trước điều gì vì sự tác động bởi các biến cố xung quanh. Đặc biệt là trong bối cảnh tình hình dịch bệnh Covid-19 tại các cường quốc như Mỹ ngày một trầm trọng hơn.

Vàng tăng hơn 40% giai đoạn tháng 3 đến tháng 8 năm 2020
Vàng tăng hơn 40% giai đoạn tháng 3 đến tháng 8 năm 2020

Vàng vốn là một trong những loại tài sản có giá trị cao nhất trên thị trường giao dịch. Vậy giá trị của loại tài sản này đến từ đâu và giao dịch vàng có ý nghĩa như thế nào? Đáp án nằm ở những lý do sau đây.

Vàng chính là một loại tiền tệ

Từ những năm 1979, chế độ bản vị vàng đã thực sự kết thúc. Tuy nhiên xuyên suốt quá trình lịch sử của mình, vàng luôn được coi như một loại tiền tệ theo nhiều cách thức khác nhau. Nó có giá trị riêng và so với các hình thức trao đổi như đồng Yên Nhật Bản, đồng Euro hay đồng đô la Mỹ thì giá trị của vàng sẽ dao động tương đối.

Có thể mua bán và lưu trữ vàng

Vàng có tính thanh khoản khá cao, vì thế cho dù nó không phải là một công cụ thanh toán trực tiếp nhưng ở hầu hết các quốc gia, nó vẫn được quy đổi thành tiền mặt một cách dễ dàng.

Vàng là một tài sản trú ẩn an toàn và có thể chống lại lạm phát

Người ta thường định giá vàng theo các đơn vị tiền tệ. Do đó, khi tình trạng lạm phát xảy ra dẫn đến việc tiền bị mất đi giá trị vốn có của nó thì vàng sẽ có xu hướng tăng để bảo toàn giá trị của mình.

Ngoài ra, vàng còn được lựa chọn là nơi lưu giữ giá trị khá an toàn. Nhất là trong những lúc nền kinh tế xảy ra những biến động bất ổn hay lâm vào khủng hoảng. Khi đó mọi người thường có xu hướng tháo chạy khỏi những tài sản có nguy cơ rủi ro cao, ngay cả tiền tệ nhưng vẫn lựa chọn vàng để lưu trữ.

Vàng thể hiện giá trị cảm xúc con người

Hầu hết ở tất cả mọi quốc gia, vàng đều được xem như một thứ kim loại tượng trưng cho sự giàu có, sung túc của người sở hữu chúng. Ở Việt Nam cũng không ngoại lệ, vì được coi như một loại tài sản đầu tư, tích trữ nên vàng thường được mọi người đầu tư nhiều hơn so với các loại tài sản giá trị lớn khác như chứng khoán hay bất động sản.

Chính điều này khiến cho vàng càng trở nên có giá trị hơn so với các sản phẩm khác bởi khi có cơ hội đầu tư, người ta sẽ lựa chọn đầu tư vàng.

Thống kê khối lượng mua bán các loại tài sản trên thị trường
Thống kê khối lượng mua bán các loại tài sản trên thị trường

Một trong những cách đầu tư vàng thông minh là hãy quan sát tâm lý thị trường bởi đây là một yếu tố ảnh hưởng không nhỏ đến xu hướng giá. Thời gian gần đây, giá vàng đang ở trong trạng thái khá khó đoán bởi nó liên tục phá các đỉnh cũ, thậm chí đang tiến tới phá đỉnh cao nhất.

Nhiều trader cho rằng chứng khoán Mỹ đang có dấu hiệu phục hồi lại nên khả năng cao giá vàng sẽ giảm. Tuy nhiên trên thực tế lại không có dấu hiệu nào phản ánh điều này. Bởi thế câu trả lời cho câu hỏi có nên đầu tư vàng hay không sẽ là ngoài vàng, bạn nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình nhé.

Những cách đầu tư vàng phổ biến và hiệu quả

Cách đầu tư

Phí lưu trữ

Phí bảo mật

Ngày hết hạn

Phí quản lý

Đòn bẩy

Được quy định

Vàng thỏi

 

 

Hợp đồng chênh lệch(CFD)

Hợp đồng tương lai

Quyền chọn

Quỹ đầu tư ETFs

*

*

Cổ phiếu

*Một số quỹ ETF kim loại hỗ trợ mua/bán vàng gấp 2 đến 3 lần so với vốn.

*Chi phí lưu trữ được tính dưới dạng phí quản lý cho các trader.

Cách 1: Giao dịch ký quỹ vàng thông qua hợp đồng chênh lệch CFD

Ưu điểm khi giao dịch vàng qua CFD

  • Các sàn giao dịch ký quỹ uy tín sẽ được các tổ chức chính thức quy định, quản lý, ví như sàn Exness.
  • Không cần bỏ quá nhiều vốn đầu tư nhưng vẫn có tỷ suất sinh lợi cao nhờ sử dụng đòn bẩy.
  • Thị trường có tính thanh khoản tốt..
  • Không tính phí hoa hồng cũng như phí giao dịch cạnh tranh.
  • Hợp đồng không có ngày hết hạn.
  • Mỗi tài khoản trên sàn giao dịch đều có thể tham gia giao dịch 24/24 ở mọi nơi, mọi thời điểm.
  • Khả năng bán không: Có thể mang về lợi nhuận ở cả hai xu hướng tăng và giảm của thị trường.
  • Bạn nên vào vị thế mua khi dự đoán thị trường đang tăng giá và nếu bạn dự đoán đúng thì lợi nhuận sẽ được tính từ chênh lệch giá bởi biến động.
  • Bạn nên vào vị thế bán (bán khống) khi dự đoán thị trường đang giảm giá và nếu bạn dự đoán đúng thì lợi nhuận cũng sẽ được tính từ chênh lệch do biến động.
Giao dịch ký quỹ CFD có thể mang lại lợi nhuận ở cả hai xu hướng của thị trường
Giao dịch ký quỹ CFD có thể mang lại lợi nhuận ở cả hai xu hướng của thị trường

Nhược điểm khi giao dịch vàng qua CFD

  • Khi sử dụng đòn bẩy tài chính có rủi ro thì có thể gây ra khuếch đại thua lỗ.
  • Cần nắm bắt được kiến thức cơ bản về phân tích thị trường.

Đối tượng chủ yếu có thể tham gia đầu tư

Những nhà giao dịch có thể tham gia đầu tư theo hình thức này là những người có số vốn nhỏ nhưng lại mong muốn có thể mang về nhiều lợi nhuận một cách nhanh chóng từ những biến động giá của vàng.

Nhận định về hình thức giao dịch

Đây là một kênh đầu tư khá sôi động, vì thế chúng tôi khuyên bạn nên giao dịch kỹ quỹ vàng với hợp đồng chênh lệch CFD.

Hầu hết tất cả mọi người đều có thể tham gia giao dịch theo hình thức này một cách dễ dàng bởi nó không yêu cầu số vốn quá cao, thậm chí là rất nhỏ so với các hình thức khác. Đây chính là kênh đầu tư phù hợp với những người muốn tìm kiếm tỷ suất lợi nhuận cao và chấp nhận được rủi ro.

Một vài lưu ý

Bạn nên bắt đầu đầu tư nhỏ khi mới giao dịch ký quỹ vàng để tích lũy kinh nghiệm cho bản thân. Hãy luôn tuân thủ theo nguyên tắc không nên đầu tư quá 10% tổng số vốn bạn đang có.

Cơ chế đòn bẩy của giao dịch ký quỹ sẽ giúp bạn tiết kiệm được một khoản vốn không nhỏ. Hãy dùng chúng để nâng cao khả năng thu lợi nhuận và hạn chế rủi ro bằng cách đa dạng hóa các danh mục đầu tư của mình.

Cách 2: Giao dịch vàng trang sức

Ưu điểm khi giao dịch vàng trang sức

  • Dễ dàng mua bán và sở hữu tại các cơ sở kinh doanh trang sức, vàng bạc như DOJI, PNJ.
  • Thị trường có tính thanh khoản tốt và bất cứ ai cũng có thể tham gia.

Nhược điểm với giao dịch vàng trang sức

  • Giá trị của vàng trang sức sẽ cao hơn giá trị thật của vàng do nó phải chịu thêm chi phí gia công.
  • Nơi sản xuất trang sức sẽ quyết định giá vàng, do đó bạn chỉ có thể bán lại với giá cao nhất tại nơi nó được sản xuất.
  • Dễ xảy ra tình trạng mất cắp.

Đối tượng chủ yếu có thể tham gia đầu tư

Phần lớn những người lựa chọn đầu tư vàng trang sức đều là các cá nhân. Họ không coi trọng yêu cầu phát sinh lợi nhuận từ sản phẩm mà quan tâm chủ yếu đến hai công dụng chính của vàng là: làm trang sức và lưu giữ giá trị.

Cách 3: Giao dịch vàng vật chất

Ưu điểm đầu tư vàng vật chất

  • Được quyền sở hữu tài sản.
  • Tính thanh khoản tốt và có thể giao dịch tại bất cứ cơ sở kinh doanh nào.

Nhược điểm khi đầu tư vàng vật chất

  • Giá mua và giá bán có sự chênh lệch: Khi đầu tư vàng vật chất, giá mua vào luôn cao hơn giá bán ra. Nguyên nhân là do bạn sẽ phải chịu các loại chi phí như thuế, phí gia công, các loại phí ẩn khi mua. Do đó lợi nhuận của bạn cũng phần nào bị giảm thiểu.
  • Vàng vật chất cần một nơi lưu trữ an toàn.

Đối tượng chủ yếu có thể tham gia đầu tư

Những cá nhân hoặc nhà đầu tư dài hạn có nhu cầu quy đổi tiền mặt thành vàng nhằm tích trữ giá trị thường sử dụng cách giao dịch vàng này.

Cách 4: Giao dịch đầu tư giấy chứng nhận vàng

Ưu điểm giao dịch vàng qua giấy chứng nhận

  • Do không thực sự sở hữu vàng nên bạn không cần chi trả phí lưu trữ.
  • Có thể dùng để giao dịch như vàng vật chất.

Nhược điểm giao dịch vàng qua giấy chứng nhận

  • Không phải tổ chức nào cũng có quyền phát hành giấy chứng nhận nên tính  thanh khoản khá thấp.

Đối tượng chủ yếu có thể tham gia đầu tư

Những cá nhân và tổ chức sở hữu nguồn vốn lớn sẽ phù hợp với cách thức giao dịch vàng này.

Cách 5: Đầu tư vào các quỹ vàng ETFs

Ưu điểm khi giao dịch vàng qua EFTs

  • Tính thanh khoản cao
  • Không cần chi trả phí lưu trữ
  • Lợi nhuận lâu dài và bền vững
  • Không đòi hỏi phải có kinh nghiệm giao dịch vàng hay đầu tư tài sản

Nhược điểm khi giao dịch vàng qua EFTs

  • Cần duy trì phí tham gia
  • Tính hoạt không có

Cách 6: Đầu tư hợp đồng vàng trong tương lai

Ưu điểm với hình thức đầu tư hợp đồng vàng

  • Cho phép giao dịch ký quỹ và sử dụng đòn bẩy
  • Không cần chi trả phí lưu trữ
  • Thị trường có tính thanh khoản tốt
  • Lợi nhuận có biên độ tốt, ổn định

Nhược điểm với hình thức đầu tư hợp đồng vàng

  • Hợp đồng có quy định thời hạn
  • Duy trì phí hoa hồng khi giao dịch
  • Nếu sử dụng đòn bẩy tài chính, rủi ro có thể gây ra khuếch đại thua lỗ

Đối tượng chủ yếu có thể tham gia đầu tư

Các cá nhân sở hữu nguồn vốn lớn hoặc trung bình muốn kiếm được nhiều lợi nhuận một cách nhanh chóng trong những biến động giá vàng.

Có thể đầu tư vàng như thế nào? Cách giao dịch vàng tại sàn Exness

Lời khuyên dành cho các bạn trader mới không sở hữu quá nhiều vốn nhưng vẫn muốn mang về lợi nhuận từ biến động giá vàng là hãy đầu tư vàng online thông qua hợp đồng chênh lệch. Bởi đối với các trader nhỏ lẻ thì hình thức giao dịch ký quỹ vàng có đặc điểm khá phù hợp với đối tượng sử dụng, đó là:

  • Không đòi hỏi vốn đầu tư quá nhiều
  • Nhờ sử dụng đòn bẩy tài chính mà tỷ suất lợi nhuận khá cao
  • Không giới hạn thời hạn hợp đồng

Dưới đây là cách giao dịch vàng online đơn giản thông qua lộ trình 4 bước mà chúng tôi xây dựng.

Bước 1: Lựa chọn sàn giao dịch uy tín và tạo tài khoản

Để đảm bảo khoản tiền đầu tư của mình được an toàn và minh bạch thì việc đầu tiên bạn cần làm là đăng ký giao dịch tại những sàn giao dịch uy tín. Một sàn giao dịch uy tín sẽ phải được các tổ chức hàng đầu trong lĩnh vực tài chính như SFA, NFA hay ASIC quy định pháp lý. Trong đó, Exness chính là một sàn giao dịch đảm bảo được những yêu cầu về mặt pháp lý, độ uy tín cũng như tính chuyên nghiệp, hợp pháp.

Giấy phép của Exness được tổ chức tài chính FSA cấp phép
Giấy phép của Exness được tổ chức tài chính FSA cấp phép

Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản trên sàn giao dịch

Tại các sàn giao dịch, bạn có thể nạp tiền với tài khoản ngân hàng nội địa mà mình sở hữu. Riêng tại Exness, sàn giao dịch này hỗ trợ khá nhiều cổng nạp tiền cho các nhà đầu tư như: thẻ tín dụng quốc tế, ATM nội địa hay chuyển khoản ngân hàng.

Exness hỗ trợ khá nhiều cổng nạp tiền cho khách hàng
Exness hỗ trợ khá nhiều cổng nạp tiền cho khách hàng

Bước 3: Xác định vị thế mua / bán khi tiến hành giao dịch

Với giao dịch ký quỹ, dù thị trường ở hình thái giảm hay tăng giá thì bạn vẫn có thể kiếm được lợi nhuận. Do đó, sẽ có hai vị thế là mua và bán khi bạn vào lệnh, chúng sẽ tương ứng với xu hướng của thị trường mà bạn nhận định.

Tại Exness, tỷ lệ đòn bẩy đối với vàng là 1:2000.

Bước 4: Thiết lập quản lý rủi ro cho giao dịch của mình

Các lệnh giao dịch phổ biến
Các lệnh giao dịch phổ biến

Hầu hết các sàn giao dịch uy tín đều cung cấp cho trader một vài công cụ quản lý rủi ro để hạn chế thua lỗ và tối ưu hóa lợi nhuận. Trong đó bao gồm các lệnh phổ biến như lệnh cắt lỗ dưới, lệnh chốt lời/ dừng lỗ,…

Exness hỗ trợ các nhà giao dịch khá nhiều công cụ quản lý rủi ro
Exness hỗ trợ các nhà giao dịch khá nhiều công cụ quản lý rủi ro

Bước 5: Đóng vị thế và nhận về lợi nhuận

Khi bạn tiến hành đóng vị thế thì tài khoản giao dịch của bạn sẽ hiển thị ngay khoản lãi/ lỗ từ giao dịch được thực hiện. Một mẹo giao dịch vàng hiệu quả dành cho bạn là hãy bám sát những biến động của thị trường khi mở vị thế để có những điều chỉnh kịp thời sao cho phù hợp nhất và mang về tối đa lợi nhuận.

Cách xác định tín hiệu mua bán khi giao dịch vàng

Để trả lời cho câu hỏi đầu tư vàng như thế nào thì bạn cần nắm được cách thức để xác định tín hiệu mua bán của loại tài sản này trên thị trường. Điều này sẽ phụ thuộc vào khung thời gian giao dịch mà bạn lựa chọn là ngắn hạn hay dài hạn.

Dựa vào tin tức để xác định tín hiệu mua bán vàng trong thời gian dài hạn

Giá vàng trong tương lai sẽ bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các tin tức liên quan. Nhất là tin tức đến từ các nền kinh tế lớn như Mỹ hay các thông tin về dịch bệnh ở thời điểm hiện tại. Khi các nhà đầu tư cảm nhận được nguy cơ rủi ro trên thị trường thì vàng sẽ được trợ giá. Khi cảm giác này biến mất thì vàng sẽ bị bán tháo. Do đó mấu chốt của các tín hiệu mua bán sẽ là việc nắm bắt được các tin tức thị trường.

Bạn có thể cập nhật các thông tin này trên website của Exness bởi các thông tin mới nhất sẽ được Exness cập nhật thường xuyên để các nhà giao dịch không bỏ lỡ những cơ hội đầu tư tốt.

Mục lịch kinh tế của Exness
Mục lịch kinh tế của Exness

Xác định tín hiệu mua bán dựa vào vùng mua bán khi giao dịch ngắn hạn theo khung thời gian ngày

Biểu đồ giá vàng trong khung 5 phút
Biểu đồ giá vàng trong khung 5 phút

Quan sát biểu đồ trên, có thể thấy giá vàng sau khi di rời khỏi vùng an toàn thì đã đi vào vùng quá bán. Lúc này, giá vàng tăng trở lại đúng như những gì biểu đồ hiển thị và bạn có thể đặt một lệnh mua.

Ngược lại, nếu giá vàng vượt qua mức 70, nghĩa là di chuyển đến vùng quá mua thì lúc đó, bạn sẽ đặt lệnh bán do giá vàng sẽ giảm xuống.

Bạn cần lưu ý rằng trong các khung thời gian khác nhau thì vùng quá mua và quá bán này cũng sẽ khác nhau.

Như thế, sẽ có 2 cách để bạn có thể xác định tín hiệu mua bán khi giao dịch vàng. Bạn hãy căn cứ vào cách đầu tư vàng của mình trên khung thời gian dài hạn hoặc ngắn hạn để có những quyết định đầu tư hợp lý nhất.

Đầu tư vàng ở thời điểm hiện tại – nên hay không?

Bối cảnh thế giới

Trong bối cảnh hiện tại, khá nhiều nhà đầu tư đặt ra câu hỏi liệu đầu tư vàng ở thời điểm này có an toàn hay không và cách đầu tư vàng như thế nào là hợp lý. Để tìm ra đáp án của câu hỏi này thì việc đầu tiên cần làm là xem xét giá trị của vàng trên thị trường và căn cứ vào diễn biến tình hình chung trên thế giới.

Như đã trình bày phía trên, khi thị trường biến động hay kinh tế bất ổn thì vàng vẫn luôn được xem là một loại tài sản trú ẩn an toàn. Đặc biệt, nó đóng vai trò giống như một hàng rào cản phá sự lạm phát của tiền giấy, nhất là đồng USD. Hiện nay, nền kinh tế toàn cầu đang ở trong giai đoạn phục hồi sau đại dịch nhưng vẫn phải dè chừng bởi nguy cơ dịch tiếp tục bùng phát là rất cao.

Do đó chính phủ các nước lớn, nhất là Hoa Kỳ đã phải tìm cách cứu vãn thị trường bằng cách bơm ra các gói cứu trợ. Chính điều đó sẽ làm giá USD giảm và làm cho giá vàng tăng một cách gián tiếp.

Ngoài ra, vẫn còn tồn tại các cuộc xung đột địa chính trị với diễn biến hết sức phức tạp như Mỹ – Trung, Hàn Quốc – Triều Tiên hay Trung – Ấn. Những cuộc xung đột này chính là bàn đạp để tạo ra những động lực cực lớn để giá vàng tăng mạnh bởi chúng là cơ hội để vàng khẳng định bản chất là một loại tài sản trú ẩn vô cùng an toàn.

Đầu tư vàng thời điểm hiện tại

Vậy câu hỏi đặt ra rằng liệu có nên đầu tư vàng vào thời điểm hiện tại hay không. Câu trả lời sẽ là nên. Bởi trong bất cứ hoàn cảnh nào thì đây vẫn là một loại tài sản mang lại nhiều lợi nhuận nếu biết cách đầu tư vàng hợp lý. Ngoài ra nó cũng là loại tài sản khá hấp dẫn cho các nhà giao dịch.

Ngoài ra, nếu bạn lựa chọn hình thức giao dịch ký quỹ vàng thì cho dù thị trường đang trong xu hướng tăng hay giảm, cơ hội đầu tư vẫn luôn rộng mở. Tuy nhiên bạn vẫn cần trang bị cho mình những kiến thức cần thiết về thị trường cũng như tích lũy kinh nghiệm giao dịch để có thể phân tích xu hướng giá thị trường một cách thành thạo.

Bạn có thể tích lũy kinh nghiệm giao dịch của mình bằng việc bắt đầu với một số vốn ít ỏi. Ngoài ra, bạn có thể trang bị kiến thức thông qua các công cụ như lịch kinh tế, các biểu đồ xu hướng, các công cụ quản lý rủi ro, những lớp học đầu tư hay những chia sẻ từ chuyên gia. Những công cụ này được cung cấp hoàn toàn miễn phí tại sàn giao dịch Exness.

Giá vàng bị ảnh hưởng bởi các yếu tố nào?

Ngân hàng trung ương

Các ngân hàng trung ương thường dự trữ một khối lượng vàng nhất định bên cạnh tiền giấy. Khối lượng này nhiều hay ít sẽ phụ thuộc vào tình hình kinh tế phát triển của mỗi quốc gia và toàn thế giới. Giá vàng thường tăng khi các ngân hàng trung ương mua vàng vào nhiều hơn, ngược lại, giá sẽ giảm khi nhu cầu mua giảm.

Giá trị của đồng đô la Mỹ

Giá trị vàng sẽ được quy đổi với đơn vị đồng USD. Do đó, giá trị của đồng đô la Mỹ sẽ có mối tương quan nghịch với giá vàng. Khi lạm phát xảy ra hay FED in tiền để cải thiện nền kinh tế quốc gia cũng là lúc đồng đô la bị giảm giá. Tuy nhiên khi đó, vàng lại tăng giá khá cao để có thể giữ vững giá trị của mình.

Nhu cầu sử dụng của các ngành công nghiệp

Theo thống kê từ hội đồng Vàng thế giới (WCG) thì trong ngành trang sức, nhu cầu sử dụng vàng chiếm hơn 50% tổng nhu cầu vàng. Ngoài ra, trong ngành công nghiệp bán dẫn và chế tạo, nhu cầu sử dụng vàng chiếm tới 7.5%. Chính vì thế giá vàng sẽ bị ảnh hưởng không nhỏ do sự tăng giảm về nhu cầu sử dụng của hai ngành công nghiệp lớn này.

Nhu cầu giao dịch, đầu tư

Cũng theo WCG thì tổng nhu cầu đầu tư vàng dưới mọi hình thức so với tổng nhu cầu toàn thế giới là 25%. Ngoài ra, xu hướng giá cũng bị ảnh hưởng khá lớn bởi hoạt động của các quỹ ETF với mục tiêu nắm quyền sở hữu và nắm giữ cổ phần của các công ty khai thác vàng. Điều này sẽ tạo áp lực và khiến giá vàng biến động

Sản lượng vàng được khai thác

Quy luật cung – cầu của thị trường là một yếu tố tác động đến giá vàng cũng như giá của hầu hết các loại tài sản, hàng hóa trên thị trường. Do đó, giá vàng cũng chịu tác động bởi sản lượng khai thác hàng năm. Mặc dù trong những năm gần đây, sản lượng này không biến động quá nhiều và luôn duy trì ở mức độ khá ổn định nhưng chi phí sản xuất lại bị tăng lên do những khó khăn trong quá trình khai thác. Từ đó, giá vàng cũng được đẩy tăng lên theo.

Có nên đầu tư vàng hay lựa chọn gửi tiết kiệm?

Có ba hình thức đầu tư vàng khá phổ biến, đó là: giao dịch vàng, đầu tư vàng vật chất và gửi tiết kiệm. Đây cũng chính là những hình thức đầu tư mà các nhà giao dịch Việt Nam có thể dễ dàng tham gia.

So sánh ba hình thức đầu tư vàng

Hình thức Giao dịch ký quỹ vàng Đầu tư vàng vật chất Gửi tiết kiệm
Mục tiêu Ngắn hạn Dài hạn Dài hạn
Tỷ suất lợi nhuận Khá cao do áp dụng đòn bẩy tài chính Tùy thuộc vào giá trị của vàng tại thời điểm mua vào, bán ra Luôn ở mức cố định
Độ phổ biến Trung bình Cao Cao
Quyền lợi Bạn giao dịch dựa trên chỉ số của vàng chứ không giao dịch trực tiếp trên vàng Bạn được phép sử dụng và giao dịch vàng bằng cách cho vay để kiếm thêm lợi nhuận và thực hiện nhiều hình thức đầu tư khác,… Bạn có quyền sở hữu nhưng trong thời gian gửi tiết kiệm thì không thể sử dụng tài sản
Rủi ro Lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro lớn. Nếu dự đoán sai xu hướng giá vàng thì sẽ bị thua nặng Giá vàng có thể giảm bất cứ lúc nàoDễ xảy ra tình trạng mất cắp Lạm phát khiến tài sản bị mất giá
Yêu cầu về nguồn vốn Nhỏ Lớn Nếu muốn kiếm thêm lợi nhuận thì cần nguồn vốn lớn
Chi phí giao dịch Nhỏ Lớn Nhỏ
Linh hoạt Cao Thấp Thấp

Nhận định về các hình thức đầu tư

Có thể thấy rằng hình thức đầu tư thiên về tính an toàn cao chính là hình thức tiết kiệm. Mặc dù lợi nhuận mang lại không cao nhưng nó lại có tính bền vững và ổn định. Tuy nhiên khi tiết kiệm, bạn sẽ phải đối mặt với tình trạng lạm phát khiến cho tiền bị mất giá, đồng thời cũng cần quan tâm đến sự ràng buộc giữa tài sản mà mình sở hữu với ngân hàng,

Ngược lại, việc mua và nắm giữ vàng lại linh hoạt hơn cùng với tỷ suất sinh lợi khá cao. Tuy nhiên sự biến động giá vàng sẽ tác động không nhỏ tới phương thức giao dịch này và khiến nó trở nên bất ổn định.

Cuối cùng, hình thức khá dễ dàng và đơn giản nhưng mang lại nhiều rủi ro nhất chính là giao dịch vàng. Mặc dù chỉ cần bỏ ra một số vốn nhỏ với tỷ suất lợi nhuận khá cao nhưng nếu không nắm bắt được kỹ năng quản lý rủi ro tốt thì bạn có thể rơi vào bất lợi dù thị trường đang tăng hay giảm.

Có nên đầu tư vàng hay lựa chọn mua USD?

Về cơ bản thì USD chính là một đồng tiền tệ. Do đó khi bạn tiến hành mua nó đồng nghĩa với việc bạn phải chấp nhận việc đồng tiền sẽ bị giảm giá trị do lạm phát và mang lại những rủi ro không đáng có. Trong bối cảnh hiện tại, chính sách in tiền của FED đang được thực hiện để cứu trợ nền kinh tế Mỹ và điều này lại càng khiến cho giá trị của USD giảm mạnh.

Hạn chế cuối cùng liên quan đến mặt pháp luật của nước ta. Hiện nay, Việt Nam chưa có luật nào cho phép các cá nhân đầu tư, giao dịch USD với khối lượng lớn. Chính vì vậy các nhà đầu tư Việt Nam thường không lựa chọn cách thức đầu tư này.

Đầu tư vàng thế nào để hiệu quả cao? Chia sẻ kinh nghiệm đầu tư vàng

Tùy từng mục đích và đối tượng sử dụng khác nhau mà các nhà giao dịch có thể lựa chọn cách đầu tư vàng phù hợp. Điều quan trọng là bạn phải biết cách thức nào là phù hợp với bản thân mình trong những cách thức sau đây:

  • Đầu tư vàng vật chất, gồm có vàng trang sức và vàng thỏi
  • Đầu tư vào các quỹ tương hỗ hay vào các ETF,
  • Mua bán cổ phiếu tại các công ty khai thác vàng.
  • Sử dụng hợp đồng quyền chọn và hợp đồng tương lai để đầu tư hái sinh.
  • Với hợp đồng chênh lệch thì đầu tư kí quỹ vàng.

Nếu bạn là một trader mới và vẫn chưa có kinh nghiệm giao dịch thì hãy quan sát và tìm hiểu những mẹo đầu tư khá hữu ích dưới đây nhé:

Lựa chọn sàn giao dịch phù hợp

Khi bắt đầu đầu tư vàng hay bất cứ một loại tài sản nào thì đây là một khía cạnh khá quan trọng. Cách đầu tư vàng sáng suốt nhất là hãy lựa chọn cơ sở kinh doanh an toàn và uy tín bởi điều này còn quan trọng hơn quá trình giao dịch vàng của bạn. Ví như bạn có thể tham khảo sàn giao dịch Exness – một sàn giao dịch uy tín đã thu hút được đông đảo các nhà đầu tư tham gia. Với sự chuyên nghiệp, hợp pháp và thuận tiện của mình mà Exness đã trở thành lựa chọn hàng đầu của các trader chuyên nghiệp.

Không bước vào thị trường với số vốn quá to

Tính biến động của vàng là tương đối cao. Tuy nhiên đây lại là một yếu tố giúp loại tài sản này trở nên hấp dẫn với các nhà giao dịch. Và cũng chính vì vậy, họ thường cân nhắc việc bắt đầu với số vốn nhỏ. Điều này sẽ mang lại lợi ích nhất định, đó là khi giá vàng đi theo quỹ đạo trái ngược với phán đoán của bạn thì áp lực sẽ không quá lớn. Đồng thời bạn cũng sẽ không thua lỗ quá nhiều nếu giao dịch thất bại và hoàn toàn có cơ hội sửa sai trong những lần đầu tư tiếp theo.

Giao dịch vàng với những tiện ích và công cụ quản lý rủi ro

Khi giao dịch vàng online, các nhà giao dịch sẽ được các sàn cung cấp những tiện ích và công cụ quản lý rủi ro như các loại lệnh cắt lỗ dưới, lệnh chốt lời hay dừng lỗ. Những công cụ này đóng vai trò khá quan trọng để bạn có thể tối ưu lợi nhuận và hạn chế hết sức có thể những rủi ro không mong muốn.

Trau dồi kiến thức liên quan đến thị trường

Kiến thức luôn là một yếu tố quan trọng hàng đầu trong giao dịch với tất cả mọi loại tài sản đầu tư chứ không riêng gì vàng. Vì thế hãy không ngừng trau dồi và học hỏi, nâng cao hiểu biết về thị trường đầu tư. Có như vậy, bạn mới có thể áp dụng chúng để cải thiện kết quả giao dịch của mình.

Thị trường và tỷ giá vàng 2020

Thị trường vàng thời gian qua và thời gian sắp tới

Biểu đồ giá vàng năm 2020
Biểu đồ giá vàng năm 2020

Năm 2020, giá vàng khởi đầu năm mới bằng một dấu hiệu khá tích cực. Tháng 03, nó đã tăng lên mức 1673 từ mức 1528. Thời điểm này, dịch bệnh bắt đầu tăng lên mức đáng lo ngại và ngay lập tức, giá vàng đã khẳng định được vị thế của nó bằng một đà tăng trưởng mạnh mẽ.

Tuy nhiên sau đó là khoảng thời gian toàn thế giới phải đối mặt với sự bùng phát của đại dịch và nền kinh tế hoàn toàn bị đánh sập. Lúc này, có vẻ như vàng cũng chịu chung số phận giống như các loại tài sản khác. Bằng chứng là việc cuối tháng 3, giá trị của nó đã phải chấp nhận giảm xuống tới mức 1468.

Tuy nhiên, mặc dù dịch bệnh mỗi ngày một tồi tệ và rủi ro kinh tế ngày càng kéo dài nhưng giá vàng lại được phục hồi nhanh chóng. Vàng trở thành loại tài sản được săn đón hàng đầu với khả năng lưu trữ giá trị an toàn của nó. Những tháng tiếp theo của năm 2020, vàng liên tục leo thang và giá trị của nó đã vượt ngưỡng 2.000/ounce lần đầu tiên vào ngày 05/08.

Giá trị của vàng ở thời điểm hiện tại

Hiện tại, thế giới đã phần nào kiểm soát được dịch bệnh và nền kinh tế đang được phục hồi với những dấu hiệu tích cực. Vì thế thị trường giao dịch vàng cũng ổn định trở lại.

Hiện tại, vàng đang được giao dịch ở quanh mức 1.800/ounce. Tuy nhiên trong tương lai, nhiều khả năng giá vàng sẽ được hỗ trợ bởi kinh tế đang được cải thiện và đại dịch cũng được kiểm soát.

Biến động giá vàng trong vòng 10 năm gần đây
Biến động giá vàng trong vòng 10 năm gần đây

Tính từ năm 2011 thì đây chính là mức giá cao nhất cho đến thời điểm hiện tại. Căn cứ vào những tín hiệu kỹ thuật được thể hiện thì khả năng cao vàng sẽ tiếp tục tăng từ giờ đến cuối năm bởi trong xu hướng dài hạn, đường giá vẫn đang nằm phía trên của các đường SMA 200, SMA 100 và SMA 10.

Ví dụ về cách đầu tư vàng phù hợp

Nếu bạn vẫn chưa biết nên đầu tư vàng như thế nào thì có thể tham khảo những cách thức sau đây. Nếu bạn tin rằng sau một thời gian dài tăng giá, vàng sẽ hạ nhiệt thì nên vào vị thế bán (bán khống). Điều đó sẽ giúp bạn mang về nhiều lợi nhuận trong giao dịch online.

Ngược lại, nếu bạn đoán định thời gian tới dịch bệnh chưa được kiểm soát nên giá vàng sẽ tiếp tục tăng thì nên vào vị thế mua. Khi đó lợi nhuận có thể về túi bạn từ chênh lệch giá khi giao dịch.

Đây cũng chính là điều mà các nhà đầu tư ưu chuộng khi giao dịch vàng online. Bởi họ có thể sử dụng cơ chế đòn bẩy để kiếm lời từ chênh lệch giá vàng, miễn là bạn dự đoán đúng xu hướng thị trường thì có thể mang về được nhiều lợi nhuận.

Đầu tư vàng và một số câu hỏi phổ biến

Khi đầu tư vàng CFD thì nghĩa là đang sở hữu vàng?

Đầu tư vàng CFD không có nghĩa là bạn thực sự sở hữu vàng, giá trị của vàng mới chính là thứ mà bạn thực sự nắm trong tay.

Khi giá vàng giảm thì có thể kiếm được lợi nhuận hay không?

Khi bạn đầu tư vàng tại các sàn giao dịch ký quỹ hoặc Exness, nếu bạn nhận định trong tương lai giá vàng sẽ giảm thì hãy đặt một lệnh bán. Nếu thị trường đi theo xu hướng giảm đúng như những gì bạn dự đoán thì lợi nhuận sẽ về tay bạn ngay lập tức.

Khi giá vàng giảm thì lợi nhuận có giữ nguyên như lúc tăng hay không?

Lợi nhuận mà bạn thu được từ những giao dịch vàng đến từ khoản chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Do đó dù giá vàng tăng hay giảm thì khoản lợi nhuận này vẫn hoàn toàn giống nhau.

Sử dụng đòn bẩy có thể giúp nâng cao lợi nhuận nhưng khi thua lỗ thì sẽ thế nào?

Khi giao dịch đòn bẩy, thua lỗ sẽ bị khuếch đại nếu giao dịch của bạn thất bại. Không chỉ riêng vàng mà bất cứ sản phẩm nào sử dụng đòn bẩy tài chính cũng đều tuân theo nguyên tắc như vậy. Đó cũng chính là lý do mà bạn cần phải đầu tư một cách hết sức cẩn trọng. Phương pháp đầu tư bền vững và lâu dài nhất chính là đầu tư với số vốn nhỏ, hãy ghi nhớ điều này để có những giao dịch hiệu quả.

Kết luận

Bài viết hướng dẫn trên đây đã cung cấp các thông tin liên quan đến đầu tư vàng cũng như những cách đầu tư vàng hiệu quả để bạn có thể tham khảo. Truy cập ngay website của sàn giao dịch Exness nếu như bạn có nhu cầu đầu tư loại tài sản này hoặc tìm hiểu các thông tin liên quan đến giá vàng. Exness sẽ luôn đồng hành cùng bạn trong mọi giao dịch. Hy vọng rằng bạn sẽ sở hữu được nhiều tài sản có giá trị và mang về nhiều lợi nhuận từ những giao dịch thành công trên thị trường.

Xem thêm:

Đặc điểm của cổ phiếu blue chip là gì?

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.