Chủ đề CFD là gì được nhiều trader quan tâm vì độ hấp dẫn của nó trên thị trường. Được biết, CFD là hợp đồng tương lai cho phép trader đầu cơ từ giá của một tài sản bất kỳ. Loại hình đầu tư này có phí giao dịch thấp và người dùng có thể tham gia giao dịch ở bất kỳ nơi đâu. Tuy nhiên, giao dịch CFD khá trừu tượng nên nhiều trader chưa hiểu rõ bản chất của nó. Hiểu được điều này, Exness sẽ giúp bạn tổng hợp các thông tin liên quan đến CFD.
CDF là gì?
CFD được viết ngắn gọn từ cụm Contract For Difference, tạm dịch là Hợp đồng chênh lệch. Hiểu đơn giản, CFD sẽ hoạt động dựa trên chênh lệch giá của một loại tài sản nào đó trên thị trường vào thời điểm mở hợp đồng và kết thúc hợp đồng.
Để có được cái nhìn toàn cảnh về CFDs, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về cách đầu tư cổ điển. Cụ thể là khi bạn muốn đầu tư vào một công ty nào đó thì phải mua cổ phiếu của họ bằng với giá cổ phiếu niêm yết trên thị trường tại thời điểm đó.
Tương tự như thế, đối với tài sản là vàng bạc dầu thô thì các bạn cũng phải mua một thỏi vàng hoặc 1 barrel dầu nếu muốn đầu tư. Sau đó, việc cần làm và chờ đến khi giá của bàn và dầu thô tăng lên để bán ra với mức giá cao hơn. Khi đó, lợi nhuận thu được chính là phần chênh lệch giá khi mua và bán.
Bản chất của giao dịch CFD cũng như thế, tức là các nhà đầu tư sẽ mở một vị thế với mức giá hiện tại. Kế đến, trader sẽ thực hiện lệnh bán tài sản khi giá của chúng tăng hoặc giảm để thu được lợi nhuận hoặc gánh chịu thua lỗ đến từ sự chênh lệch giá này.
Giữa đầu tư truyền thống và CFD trading có sự khác biệt nhất định. Đối với CFDs, nó sẽ phản giá của tài sản mà bạn đang giao dịch. Qua đó, bạn có thể đầu tư dựa trên dự đoán về biến động của giá trong tương lai, thay vì chi tiền để mua một tài sản thực.
Nguyên tắc hoạt động của CFD trading
Các bước giao dịch với CFD
Đối với hình thức đầu tư dựa trên chênh lệch giá, trader có thể tạo ra lợi nhuận dù thị trường đang tăng hay giảm. Để có thể tham gia CFD trading, các bạn cần thực hiện các bước sau:
- Đầu tiên, mở một tài khoản giao dịch trên sàn giao dịch CFD uy tín.
- Kế đến, tài phần mềm CFD mà sàn giao dịch đó sử dụng.
- Sau đó, chọn tài sản mà bạn muốn giao dịch dựa trên chênh lệch giá.
- Cuối cùng, dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm của tài sản đó trong tương lai.
Exness sẽ trình bày một ví dụ nhỏ để giúp bạn đọc nắm rõ cách thứ CFD hoạt động trên thị trường. Lưu ý rằng ví dụ này khá đơn giản để có thể minh họa cho cách giao dịch với CFD. Cụ thể, cách tính toán lợi nhuận từ hình thức đầu tư này sẽ được trình bày cụ thể hơn trong phần tiếp theo.
Ví dụ minh họa
Chẳng hạn như với 1 ounce vàng có giá tại thời điểm đang xét là 1.500 đô la Mỹ với dự đoán sẽ tăng trong tương lai. Khi đó, các bạn có thể thực hiện 1 lệnh mua hoặc long position với một mức giá cụ thể với kỳ vọng giá sẽ tăng trong thời gian tới.
Trong trường hợp giá tăng đúng như dự đoán thì các bạn có thể kết thúc giao dịch, hoặc bán tài sản với một mức giá cao hơn. Lúc này, lợi nhuận kiếm được sẽ là chênh lệch của giá bán và giá mua.
Cụ thể, nếu bạn gia nhập thị trường khi giá vàng là 1.500 đô la Mỹ và chốt lệnh bán khi giá trị của nó đạt mức 1.525 đô la Mỹ, thì lợi nhuận trader thu về sẽ là 25 đô la Mỹ.
Trong trường hợp ngược lại, nếu trader dự đoán giá sẽ giảm và mở lệnh bán, hay short position thì lệnh này sẽ được sử dụng nếu trader kỳ vọng giá sẽ giảm. Vậy khi giá của sản phẩm giảm như dự đoán thì trader sẽ đóng lệnh, hoặc mua tài sản để tạo ra lợi nhuận.
Cụ thể, nếu bạn gia nhập thị trường khi giá vàng là 1.500 đô la Mỹ và đóng lệnh khi giá trị của nó giảm còn 1.450 đô la Mỹ, thì lợi nhuận trader thu về sẽ là 50 đô la Mỹ.
Thị trường CFD có lừa đảo không?
Sau khi hiểu được CFD là gì, nhiều nhà đầu tư sẽ hoài nghi về độ uy tín của thị trường CFD. Do đó, chúng tôi sẽ trình bày một vài đặc điểm của CFD để bạn đọc hiểu rõ hơn về thị trường này.
- Đầu tiên, CFD là một trong những công cụ tài chính được xác minh về tính hợp pháp ở nhiều quốc gia trên thế giới. Trong đó có thể kể đến như UK, Seychelles, Singapore, Pháp, Đức, Úc…Tuy nhiên, một số khu vực như Mỹ lại cấm hình thức đầu tư này.
- Công dân và cư dân Mỹ bị Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) cấm mở tài khoản CFD dù ở nền tảng giao dịch trong nước hay nước ngoài.
- Hình thức giao dịch với hợp đồng chênh lệch CFD chịu sự quản lý chặt chẽ từ những cơ quan hàng đầu trên thế giới. Mọi CFD broker uy tín đầu được ủy quyền và có giấy chứng nhận từ ASIC, FCA…
Lợi ích khi giao dịch CFD
Như vậy, thị trường CFD lừa đảo hay không đã được chúng tôi giải đáp. Tuy nhiên, các trader lại không biết tin vào đâu khi các CFD broker thực hiện rất nhiều chiến lược quảng cáo về lợi ích mà CFD mang lại. Vậy nên, các bạn hãy theo dõi phần tiếp theo của bài viết để hiểu rõ lợi ích và rủi ro khi tham gia thị trường CFD là gì.
Tỷ lệ đòn bẩy trong CFD trading
Tổng quan
Không thể bỏ qua tỷ lệ đòn bẩy khi nhắc đến giao dịch với hợp đồng chênh lệch CFD. Cụ thể với một tỷ lệ đòn bẩy nhất định, trader có thể giao dịch với một số tiền lớn hơn với mức ký quỹ, hay số dư tài khoản tại thời điểm hiện tại.
Tùy vào công cụ tài chính, nhà môi giới và cơ quan chính quyền mà tài khoản Professional có thể thực hiện giao dịch với giá trị cao gấp 1000 lần so với mức ký quỹ hiện tại. Trong khi đó, các nhà đầu tư có thể thực hiện một giao dịch có giá trị cao gấp 30 lần so với mức ký quỹ hiện có từ tài khoản retail.
Hiểu đơn giản, nếu bạn có 1.000 USD trong tài khoản và giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy tương ứng là 1:30 thì bạn hoàn toàn có thể vào lệnh với giá trị là 30 USD cho mỗi 1 USD có trong tài khoản. Về cơ bản, bạn có thể giao dịch với vị thể trị giá đến 30.000 USD.
Ví dụ minh họa
Tiếp tục với ví dụ giao dịch bằng vàng. Cụ thể, với 1 lượng vàng trị giá 1.500 USD thì trader buộc phải trả 1.500 USD để sử hữu nó. Tuy nhiên, bạn chỉ mất một khoản tiền nhỏ trong tài khoản để có thể mở vị thế giao dịch với giá trị tương đương trong thị trường CFD.
Chẳng hạn như khi giao dịch hợp đồng chênh lệch có tỷ lệ đòn bẩy là 1:20 thì với mỗi USD trong tài khoản, bạn có thể giao dịch vàng với giá trị tương ứng là 20 USD. Như vậy, với vị thế giao dịch là 1 ounce vàng trị giá 1.500 USD thì bạn chỉ cần dùng 300 USD mức ký quỹ.
Tỷ lệ đòn bẩy trong đầu tư truyền thống và giao dịch CFD
Điều này đồng nghĩa với việc các nhà đầu tư vẫn có thể kiếm được lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ tương tự như khi đầu tư theo cách truyền thống với một mức ký quỹ nhỏ. Điểm khác biệt duy nhất giữa hai hình thức đầu tư này là lợi nhuận thu về khi giao dịch với hợp đồng chênh lệch từ số vốn ban đầu sẽ cao hơn rất nhiều so với đầu tư truyền thống. Mặt trái của lợi ích này chính là việc rủi ro đi kèm cao vì lợi nhuận lớn.
Cụ thể, chúng tôi sẽ so sánh 2 hình thức đầu tư này với lợi nhuận và thua lỗ tương ứng để trader có được cái nhìn toàn cảnh nhất.
|
Giao dịch vàng với CFD |
Đầu tư truyền thống |
|
|
Mức ký quỹ |
300 USD |
1.500 USD |
|
Vào lệnh mua (Long) tại mốc 1.500 USD và đóng khi giá đạt mức 1.525 USD. |
Lợi nhuận thu về là 25 USD, tương ứng với 8,33%. |
Lợi nhuận thu về là 25 USD, tương ứng với 1,67%. |
|
Vào lệnh mua (Long) tại mốc 1.500 USD và đóng khi giá đạt mức 1.450 USD. |
Thua lỗ phải chịu là 50 USD, tương ứng với 16.67% |
Thua lỗ phải chịu là 50 USD, tương ứng với 3,33% |
Giao dịch Mua/Bán trong thị trường CFD
Đối với đầu tư theo cách truyền thống, các nhà đầu tư chỉ có thể tạo ra lợi nhuận nếu thị trường tăng giá. Vậy nên khi thị trường lao dốc, sụp đổ hoặc tài sản mà trader đang giao dịch có những tín hiệu không mấy khả quan thì nó sẽ tác động xấu đến toàn bộ khoản đầu tư. Trong khi đó, thị trường CFD cho phép người dùng giao dịch và sinh lợi dù thị trường đang tăng hay đang giảm giá.
Như đã trình bày, chúng ta sẽ vào lệnh mua (long) đều kỳ vọng giá tăng. Cụ thể, trader sẽ mua vào tại giá thấp và bán khi giá cao để tận dụng sự chênh lệch giá. Trong trường hợp thị trường đảo chiều, khiến giá giảm thì trader sẽ thua lỗ.
Ngược lại, những giao dịch bán CFD sẽ được thực hiện khi các nhà đầu tư hy vọng giá của tài sản giảm. Vậy nên, trader sẽ thực hiện lệnh bán và kết thúc lệnh đó ở mức giá thấp hơn để mang về lợi nhuận cho mình. Tương tự như khi giao dịch với hợp đồng mua, các nhà đầu tư sẽ thua lỗ nếu giá đảo chiều và tăng lên.
CFD cho phép các nhà đầu tư giao dịch bằng lệnh mua và bán nên cơ hội kiếm lợi nhuận mở ra dù ở bất kỳ thị trường nào.
Thị trường CFD đa dạng
Giao dịch với Contract for Difference có bản chất là phái sinh của các tài sản khác nên các trader có thể giao dịch bằng hợp đồng chênh lệch trên hầu hết thị trường tài chính. Có nhiều sàn chứng khoán trên thị trường hỗ trợ giao dịch CFD trên cùng một nền tảng giao dịch để thuận tiện hơn cho các nhà đầu tư.
Một vài thị trường CFD có sẵn cặp tiền tệ Forex, cổ phiếu, hàng hóa, hay ETF, hoặc chỉ số chứng khoán, cũng như trái phiếu và nhiều thị trường khác. Thậm chí, họ còn cung cấp các thị trường tài chính không thể giao dịch được như là chỉ số chứng khoán.
Hợp đồng chênh lệch Forex
Giao dịch CFD Forex cung cấp nhiều cặp tiền tệ khác nhau, với các cặp tiền tệ chính như EUR/ USD, GBP/ USD, USD/ JPY và AUD/ USD; kèm theo đó là các cặp tiền phụ như là EUR/ GBP và AUD/ NZD; thậm chí có cả các cặp tiền tệ ngoại lai, chẳng hạn như USD/ CZK.
Thị trường Forex vốn là nơi náo nhiệt với tính đầu cơ cao và thường xuyên biến động nên trader có thể tìm kiếm cơ hội đầu tư từ thị trường này. Thị trường Forex cũng hoạt động 24/5 nên trader có thể linh hoạt trong việc sắp xếp thời gian của bản thân. Dưới đây là một số cặp tiền được giao dịch nhiều với Forex CFD:
- GBP/USD
- USD/JPY
- EUR/GBP
Giao dịch CFD Chỉ số
Nếu bạn đang định hướng đầu tư vào xu hướng của thị trường nhưng còn phân vân giữa chứng khoán và công cụ tài chính, thì hãy tham khảo chỉ số CFD.
Lý do là vì chỉ số chứng khoán phản ánh một tập hợp các cổ phiếu khác nhau trên thị trường. Chẳng hạn như chỉ số DAX đại diện cho một rổ cổ phiếu của 30 công ty hàng đầu với tính thanh khoản cao nhất trên sở giao dịch chứng khoán Frankfurt. Trong khi đó, chỉ số S&P500 lại được tạo thành từ cổ phiếu của 500 công ty lớn nhất nước Mỹ.
Nhìn chung, chỉ số chứng khoán sẽ thể hiện được hiệu quả hoạt động của một thị trường nào đó. Mặc dù mua bán chỉ số không có một phương pháp giao dịch nhất định, nhưng các bạn có thể đầu tư hiệu quả thông qua chỉ số CFDs. Dưới đây là một vài cổ phiếu được nhiều trader giao dịch trên thị trường CFD mà bạn có thể tham khảo:
- DAX30 CFD
- DJI30 CFD (đại diện cho chỉ số Dow Jones)
- FTSE100 CFD
- NQ100 CFD (đại diện cho Nasdaq100)
Giao dịch hàng hóa CFD
Bên cạnh những hình thức giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD nêu trên, trader hoàn toàn có thể áp dụng CFD trading với thị trường hàng hóa (commodity). Cụ thể, các bạn có thể đầu tư vào kim loại như vàng hoặc bạc, cũng như giao dịch CFD với năng lượng như dầu, khí thiên nhiên, hay những sản phẩm nông nghiệp như là cà phê, vải cotton và nước cam.
Nhược điểm của đầu tư hàng hóa theo kiểu truyền thống có chi phí ban đầu cao, chưa tính đến kho lưu trữ thì giao dịch hàng hóa CFD mang lại nhiều lợi ích hơn. Trong đó, các bạn có thể tận dụng biến động của giá tài sản mà không cần nắm giữ chúng trong tay. Một vài hàng CFD tiêu biểu, được giao dịch nhiều trên thị trường là:
- Spot Gold CFD
- Spot silver CFD
- Dầu thô Brent CFD
- Dầu thô WTI CFD
Giao dịch Cổ phiếu CFD
Trong giao dịch với hợp đồng chênh lệch giá, các nhà đầu tư có thể thực hiện CFD trading thông qua hình thức giao dịch cổ phiếu CFD với nhiều lợi ích đi kèm. Cụ thể là khi trader thực hiện vị thế mua (long position), bạn hoàn toàn có thể kiếm tiền từ cổ tức được chi trả cho cổ phiếu cơ sở CFD. Tương tự với những công cụ CFD khác, tỷ lệ đòn bẩy cũng hữu dụng với giao dịch cổ phiếu CFD. Nhờ đó, trader được phép giao dịch với nhiều cổ phiếu hơn so với đầu tư theo kiểu truyền thống. Ngoài ra, giao dịch với cổ phiếu CFD cũng được thực hiện với vị thế bán (short position). Do đó, khi thị trường giảm giá thì trader vẫn có cơ hội kiếm lời.
Trader có thể tham khảo một số cổ phiếu CFD dưới đây:
- Cổ phiếu Apple CFD
- Cổ phiếu Facebook CFD
- Cổ phiếu Google CFD
- Cổ phiếu Netflix CFD
- Cổ phiếu Tesla CFD
Giờ giao dịch CFD
Vậy giờ giao dịch CFD là gì? Cụ thể, hợp đồng chênh lệch CFD thể hiện mức giá của các tài sản cơ sở nên nó cũng cho biết giờ giao dịch của các tài sản đó. Tức là các nhà đầu tư hoàn toàn có thể giao dịch CFD 24/7. Cụ thể, các bạn có thể tham khảo giờ giao dịch CFD với từng loại tài sản như sau:
- Forex CFD: Trader được phép giao dịch 24 giờ/ngày, trong vòng 5 ngày/tuần.
- Chỉ số CFD: Trader được phép giao dịch 24 giờ/ngày, trong vòng 5 ngày/tuần.
- Cổ phiếu CFD: Phụ thuộc vào giờ giao dịch của các nhà môi giới chứng khoán.
- Hàng hóa CFD: Trader được phép giao dịch 24 giờ/ngày, trong vòng 5 ngày/tuần.
Trong vòng một tuần, các nhà đầu tư có thể giao dịch CFD Forex, hàng hóa và chỉ số từ thời điểm nửa đêm của ngày Chủ nhật cho đến 11 giờ đêm thứ sáu, tính theo múi giờ London.
Nhìn chung, thị trường giao dịch với hợp đồng chênh lệch có thời gian biến động nhiều nhất và sôi động nhất khi giờ giao dịch của nhiều thị trường trùng với nhau. Vậy nên, các bạn sẽ thấy được thời điểm giao dịch quan trọng nhất rơi vào các mốc thời gian sau:
- London: 8am – 5pm GMT
- New York: 1pm – 10pm GMT
- Singapore: 8pm – 5am GMT
- Tokyo: Nửa đêm – 9am GMT
Thông thường, phiên giao dịch Á sẽ có ít biến động nhất với hầu hết các công cụ tài chính.
Giao dịch CFD trong ngắn hạn
Có thể nói, giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD là công cụ để đầu tư trong ngắn hạn hiệu quả. Khi đó, các trader có thể tận dụng biến động giá trong ngắn hạn trên thị trường cổ phiếu, chỉ số, hoặc thị trường hàng hóa để kiếm lời.
Dù bạn đang tham gia đầu tư CFD ngắn hạn hay theo phong cách lướt sóng thì vẫn phải chọn một sàn môi giới uy tín, an toàn. Kèm theo đó là khả năng thực hiện các lệnh với thời gian dưới 1 giây vì nó sẽ quyết định trader giao dịch thành công hay thất bại với thị trường tài chính có những biến động với thời gian ngắn.
Thời hạn của CFD
Tìm hiểu thời hạn của hợp đồng CFD là gì sẽ giúp các nhà đầu tư có được cái nhìn sâu sắc về công cụ tài chính này. Cụ thể, giao dịch với hợp đồng chênh lệch không có ngày hết hạn, trong khi một vài thị trường tài chính khác quy định ngày hợp đồng không còn hiệu lực. Nhờ ưu điểm này mà các bạn có thể đóng vị thế giao dịch CFD bất kỳ lúc nào.
Ngoài ra, trader còn có thể tận dụng điều này để mở lệnh giao dịch với CFD trong dài hạn mà không sợ rủi ro bị đóng băng trước khi sẵn sàng do ngày hết hạn của hợp đồng. Tuy nhiên, sẽ có lúc vị thế sẽ bị đóng tự động vì số dư tài khoản của người dùng không đủ để tiến hành giao dịch.
Trong đó, hợp đồng hàng hóa tương lai CFD là trường hợp ngoại lệ vì có ngày hết hạn. Tuy nhiên, trader có thể đóng hợp đồng tương lai trước ngày đáo hạn.
Chi phí giao dịch của hợp đồng CFD
Điều khiến giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD được nhiều trader lựa chọn còn vì mức phí giao dịch thấp. Khi nhắc đến hình thức đầu tư truyền thống, chúng ta đều biết được rằng phải chi trả toàn bộ giá trị của tài sản thì mới có thể giao dịch được. Tuy nhiên, giao dịch dựa trên hợp đồng CFD có chi phí đầu tư thấp đi kèm với mức ký quỹ thấp hơn. Không những thế, giao dịch với hợp đồng chênh lệch không yêu cầu các nhà đầu tư đóng phí vào lệnh lệnh hoặc chốt lệnh. Phần lớn các sàn môi giới CFD đều kiếm lời dựa trên chênh lệch giá.
Nếu trader từng tìm hiểu về CFD trên các nền tảng giao dịch thì các bạn có thể thấy hợp đồng CFD có 2 mức giá khác nhau. Cụ thể là mức giá mua và mức giá bán tương ứng với giá bid (mua) và giá ask (sell). Mức chênh lệch giữa chúng sẽ được gọi là spread.
Trong trường hợp bạn thực hiện lệnh mua (long) thì giá của tài sản cơ sở buộc phải lớn hơn so với mức spread thì mới có thể tạo ra lợi nhuận. Chẳng hạn như khi đầu tư vàng ở giá bid là 1.500 USD, kèm với giá ask là 1.501 USD, thì giá vàng tối thiểu phải chạm mốc 1.501 USD để hòa vốn. Tương tự, giá vàng buộc phải lớn hơn mức 1.501 USD thì trader mới có được lợi nhuận. Trong đó, mức spread 1 USD là lợi nhuận của sàn chứng khoán.
Cổ phiếu CFD có thể tính phí hoa hồng và nếu lệnh được giữ qua đêm thì sẽ bị tính phí swap.
Rủi ro khi giao dịch CFD
Không thể bỏ qua bước tìm hiểu rủi ro khi tham gia CFD trading là gì vì phương pháp này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro như các chiến lược đầu tư khác. Vậy nên, bạn cần cân nhắc kỹ lưỡng dựa trên nhiều yếu tố khác nhau trước khi quyết định đầu tư chênh lệch giá.
Trước tiên, trader sẽ phải đối mặt với rủi ro từ thị trường. Cụ thể là khi thị trường di chuyển ngược với kỳ vọng thì bạn sẽ phải gánh chịu thua lỗ. Nhìn chung, các hình thức đầu tư khác cũng tiềm ẩn rủi ro này. Tuy nhiên, hợp đồng tương lai CFD hỗ trợ người dùng sử dụng tỷ lệ đòn bẩy nên số tiền mất đi sẽ cao hơn nhiều nếu thua lỗ. Tỷ lệ đòn bẩy có khả năng khuếch đại lợi nhuận cũng như khuếch đại thua lỗ với mức ký quỹ nhỏ. Nếu trader đầu tư 5.000 euro thì có thể nhận đến 50.000 euro nếu thắng lệnh, nhưng khi thất bại, bạn sẽ mất 50.000 euro.
Ngoài ra, tỷ lệ đòn bẩy còn có thể khiến số dư trong tài khoản của bạn bốc hơi hết hoặc còn số dư âm khi thị trường có nhiều biến động. Vậy nên, các nhà đầu tư cần tìm một sàn môi giới chứng khoán có chính sách hỗ trợ và bảo vệ số dư âm để hạn chế thua lỗ trong quá trình đầu tư.
Những ai có thể giao dịch hợp đồng CFD?
Chỉ cần bạn đáp ứng được điều kiện trên 18 thì có thể tham gia giao dịch CFD. Tuy nhiên, giao dịch với CFD sẽ trở nên hấp dẫn hơn rất nhiều nếu trader có nhu cầu:
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư thông qua việc giao dịch với nhiều loại tài sản khác nhau
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư thông qua việc giao dịch với nhiều khung thời gian, bao gồm đầu tư ngắn hạn và đầu tư dài hạn.
- Thử nghiệm các chiến lược mới, cũng như cách chơi chứng khoán khác nhau trên thị trường, kể cả daytrading và scalping trading.
- Tận dụng cơ hội giao dịch khi thị trường tăng và giảm.
Bạn không cần sử hữu bằng cấp chính quy về tài chính khi đầu tư hợp đồng CFD nhưng cần nghiên cứu thị trường, tìm hiểu về các chiến lược đầu tư, cách thức quản trị rủi ro và nguồn vốn để có thể tăng xác suất giao dịch thành công.
Cách giao dịch hợp đồng CFD
Các bước giao dịch CFD là gì sẽ được Exness trình bày cụ thể qua các bước sau:
Bước 1: Tạo tài khoản CFD
Để có thể bắt tay vào giao dịch với hợp đồng chênh lệch CFD, các bạn tạo một tài khoản với sàn CFD bất kỳ. Tài khoản này có thể là tài khoản thực dùng để nạp tiền và đầu tư trên các thị trường chứng khoán. Ngoài ra, đây cũng có thể là một tài khoản demo dùng để thử nghiệm và nghiên cứu các phần mềm giao dịch, đồng thời luyện tập kỹ năng đầu tư.
Bước 2: Tải nền tảng giao dịch
Bước chọn nền tảng, hoặc phần mềm giao dịch CFD uy tín là bước quan trọng để trader có thể giao dịch hợp đồng chênh lệch giá. Trong đó, MT4 và MT5 là 2 cái tên quá đỗi quen thuộc với các trader với thiết kế dành cho thị trường CFD và Forex. Tại đây, trader có thể trải nghiệm những biểu đồ nâng cao, các chỉ báo giao dịch khác nhau, cùng với một cộng đồng trader lớn. Nhìn chung, MetaTrader được đánh giá là nền tảng giao dịch có sự ổn định, thân thiện và dễ truy cập nhất trên thị trường chứng khoán.
Bước 3: Chọn phương pháp giao dịch
Tiếp theo, các bạn cần lưu ý một số yếu tố dưới đây khi chọn phương pháp giao dịch, cũng như lên kế hoạch đầu tư:
- Kế hoạch hằng ngày: Bạn có theo dõi thị trường chứng khoán mỗi ngày không? Bạn sẽ quan sát thị trường CFD liên tục hay các lệnh sẽ được mở hoặc đóng một cách tự động?
- Phong cách giao dịch: Xác định phương pháp giao dịch chứng khoán, cụ thể là giao dịch trong ngày, đầu tư theo phong cách scalping, hay giao dịch theo cách lướt sóng (mua bán xen kẽ) swing, hoặc đầu tư dài hạn?
- Thị trường giao dịch: Xác định thị trường giao dịch mà bạn sẽ tham gia, cụ thể là thị trường cổ phiếu (Share), thị trường ngoại hối (Forex), hay thị trường hàng hóa (commodity), thị trường chỉ số (index)?
- Chiến lược đầu tư: Quy tắc để ra quyết định mua, bán, hoặc thoát lệnh và chốt lời/ cắt lỗ?
- Quản trị rủi ro: Khối lượng giao dịch của mỗi phiên, vị trí đặt điểm cắt lỗ và chốt lời?
- Động lực cá nhân: Tần suất để bạn đọc, nghiên cứu tài liệu, sách và video hướng dẫn giao dịch để trau dồi kiến thức?
Đừng quên rằng luyện tập vẫn giữ một vai trò nhất định quyết định sự thành công khi tham gia đầu tư. Dù bạn giao dịch với tài khoản demo hay tài khoản thực thì hãy nghiên cứu, xem xét cách thị trường di chuyển để nâng cao kỹ năng.
Bước 4: Giao dịch với hợp đồng CFD
Các trader hãy lần lượt thực hiện các bước sau:
- Khởi động MetaTrader và đăng nhập vào tài khoản.
- Chọn cửa sổ “Market Watch”.
- Tiếp theo, nhấp đúp chuột vào loại thị trường CFD mà bạn chọn để giao dịch.
- Xác định khối lượng lot cho phiên giao dịch tại cửa sổ order
- Sau đó, hãy nhấn đúp chuột vào nút “buy” nếu bạn hy vọng giá tăng và ngược lại với nút “sell”.
- Lệnh sẽ được kích hoạt và xuất hiện tại mục “Toolbox” thông qua phần giao dịch đang hoạt động (active trade).
- Nhấn đúp chuột vào mục active trade hay nút Close để đóng lệnh.
- Sau khi đóng lệnh, bạn có thể tìm kiếm nó trong thẻ “History” tại cửa sổ Toolbox.
Phong cách giao dịch CFD
Đầu tư lướt sóng với CFD
Thị trường CFD có phong cách đầu tư lướt sóng với thời gian thực hiện lệnh ngắn, thường chỉ mất vài phút. Lợi nhuận thu được khi giao dịch scalping là vài pip từ mỗi lệnh, tương đương với 0,0001 giá trị của một CFD. Thế nên, các scalper cần giao dịch nhiều lệnh khác nhau, đi kèm với tỷ lệ đòn bẩy cao để mang về lợi nhuận lớn.
Giao dịch theo phong cách lướt sóng phù hợp với thị trường có nhiều biến động. Thế nhưng, rủi ro đi kèm cũng khá lớn vì trader có thể mất tiền nhanh như cách bạn kiếm tiền vậy. Vậy nên, giao dịch scalping không dành cho những trader mới gia nhập vào thị trường.
Giao dịch trong ngày
Đối với hình thức giao dịch trong ngày (day trading), trader sẽ thực hiện các lệnh với thời gian trong vòng một ngày. Thế nên, các vị thế giao dịch thường được kích hoạt trong vòng vài tiếng trước khi kết thúc. Các day trader nên giao dịch từ những thay đổi của xu hướng. Nhìn chung, day trading có những nét tương đồng với phong cách scalping vì giao dịch dựa trên phản ứng thị trường. Tuy nhiên, điểm khác biệt là day trading có khung thời gian dài hơn.
Phương pháp lướt sóng Swing
Giao dịch swing sẽ có thời gian kéo dài từ 1 ngày cho đến 1 tuần với mục tiêu tận dụng động của thị trường để kiếm lợi nhuận, dù thị trường đang lên hay xuống.
Giao dịch CFD dài hạn
Trong thị trường CFD, phương pháp giao dịch dài hạn có thời gian thực hiện từ 1 tuần trở lên. Mặc dù phân tích kỹ thuật sẽ giúp trader giao dịch dài hạn hiệu quả, thế nhưng trong phần lớn các giao dịch dài hạn CFD đều áp dụng chiến lược phân tích cơ bản và sử dụng đại dữ liệu ảnh hưởng đến thị trường.
Giao dịch CFD thủ công và giao dịch CFD tự động
Sau khi nắm được phong cách giao dịch CFD là gì, các bạn cần hiểu rõ 2 nhóm giao dịch với hợp đồng CFD. Cụ thể là giao dịch thủ công và giao dịch tự động.
Giao dịch CFD thủ công
Đối với phương pháp giao dịch hợp đồng CFD thủ công, các nhà đầu tư sẽ chủ động ra quyết định mua hoặc bán thông qua các nút, hoặc cài đặt điểm cắt lỗ và chốt lời từ trước để tiến hành giao dịch.
Khi trader cân nhắc các yếu tố để ra quyết định, các bạn có thể kết hợp nhiều phương pháp phân tích CFD khác nhau để có được kết quả tốt nhất. Chẳng hạn như phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật hoặc phân tích sóng. Một vài chuyên gia cho rằng giao dịch CFD thủ công sẽ là lựa chọn tốt với những trader mới tham gia vào thị trường. Qua đó, các bạn có thể hiểu được cách thị trường vận hành, cũng như nguyên tắc hoạt động của nó.
Tuy nhiên, nếu bạn chưa có một kế hoạch đầu tư cụ thể, với những chiến lược giao dịch rõ ràng thì cách này sẽ khá phức tạp và khó khăn. Khi đó, bạn sẽ trở nên chật vật trong việc tối đa hóa lợi nhuận từ các lệnh.
Giao dịch CFD tự động
Trái lại với giao dịch CFD thủ công, các bạn hoàn toàn có thể tự động hóa 1 phần hay toàn bộ quá trình giao dịch hợp đồng CFD. Trong đó, một vài phần mềm sẽ hỗ trợ trader tìm kiếm cơ hội đầu tư, trong khi một số khác thay các bạn mở vị thế và đóng lệnh.
Về cơ bản, các phần mềm giao dịch CFD tự động đều được lập trình dựa trên quy tắc giao dịch của trader. Cụ thể là thời điểm vào lệnh và đóng lệnh lý tưởng nhất để tối ưu lợi nhuận. Cách giao dịch này sẽ loại bỏ được các yếu tố thuộc về con người, như là cảm xúc và tâm lý khi giao dịch. Do đó, trader buộc phải tuân thủ chiến lược giao dịch đã đề ra.
Các nhà đầu tư nên thử nghiệm tất cả phần mềm, hay robot hỗ trợ giao dịch tự động để nắm rõ tính năng, cũng như cách sử dụng trước khi chi tiền mua chúng. Trong đó, MetaTrader hỗ trợ các nhà đầu tư backtest chiến lược dịch từ những dữ liệu của thị trường trong quá khứ để theo dõi hiệu suất làm việc của các phần mềm giao dịch CFD trong từng trường hợp.
Cách phân tích thị trường CFD
Phân tích CFD gồm có phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản, trong đó:
- Phân tích kỹ thuật cho rằng lịch sử sẽ lặp lại nên các mô hình giá trong quá khứ cần được phân tích để tìm ra xu hướng của CFD trong thời gian tới.
- Ngược lại với phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản chủ yếu dựa vào các tin tức và sự kiện vĩ mô có thể tác động đến hiệu suất giao dịch CFD.
Để giao dịch với hợp đồng CFD hiệu quả, trader cần xác định được lợi nhuận và thua lỗ có thể xuất hiện khi đầu tư. Từ đó, bạn sẽ quản trị được rủi ro và nguồn vốn. Cụ thể, chúng ta sẽ thực hiện các bước sau đây:
Bước 1: Tính chênh lệch giá
Đầu tiên, các bạn chỉ cần xác định mức giá chênh lệch giữa giá mở cửa và giá đóng cửa của tài sản. Theo đó:
- Đối với giao dịch mua, giá chênh lệch sẽ được xác định bằng cách lấy mức giá đóng cửa trừ cho mức giá mở cửa.
- Đối với giao dịch bán, giá chênh lệch sẽ được xác định bằng cách lấy mức giá mở cửa trừ cho mức giá đóng cửa.
Như vậy, với giao dịch mua cặp tiền EUR/ USD ở mức giá là 1.1073 USD và giá kết thúc lệnh là 1.1152 USD thì chênh lệch giá tương ứng là 0,0079 USD (tức là 79 pip, với 1 pip = 0.0001).
Bước 2: Tính khối lượng giao dịch
Tiếp theo, bạn cần nhân chênh lệch giá vừa tính với kích thước giao dịch. Đó sẽ là khối lượng giao dịch, hoặc số lot hoặc hợp đồng được nhân với giá trị của 1 point/pip.
Trong đó, kích thước lot hoặc kích thước của hợp đồng sẽ thể hiện giá trị tiêu chuẩn của một CFD. Kích thước lot sẽ có sự khác biệt ở những thị trường CFD khác nhau.
Đối với thị trường Forex, mỗi lot tương ứng với 100.000 đơn vị đồng yết giá – đồng tiền xuất hiện đầu tiên trong cặp tiền tệ. Vậy nên với 1 lot EUR/ USD thì tương ứng với 100.000 euro, trong khi 1 lot của cặp tiền AUD/USD lại tương đương với 100.000 AUD.
Nếu trader giao dịch với CFD kim loại như vàng hoặc bạc, thì một hợp đồng tiêu chuẩn sẽ có kích thước tương đương với 100 ounces. Trong khi kích thước tiêu chuẩn của hợp đồng chỉ số như FTSE100 và DAX30 tương ứng với 1 CFD. Nếu trader muốn khám phá kích thước lot, cũng như kích thước của một hợp đồng bất kỳ thì Máy tính giao dịch sẽ là trợ thủ đắc lực dành cho bạn. Trong đó:
Tổng khối lượng giao dịch = Số lượng hợp đồng * Kích thước của một hợp đồng * Giá trị hợp đồng
Như vậy, cặp tiền tệ EUR/USD sẽ có tổng khối lượng là 0.1 * 3 * €100,000 = €30,000.
Bước 3: Tính giá trị của 1 point CFD
Vì các tài sản khác nhau sẽ có giá trị không giống nhau nên bước tính giá trị của 1 point sẽ khá khó khăn.
Đối với sản phẩm giao dịch CFD là cặp tiền tệ thì trader có thể tìm ra giá trị của 1 pip bằng biểu thức sau:
Giá trị của 1 pip = 1 pip * Kích thước hợp đồng
Khi đó, kết quả cuối cùng sẽ là 1 pip của đồng định giá, hay đồng tiền thứ 2 xuất hiện trong cặp tiền tệ. Cụ thể với 1 lot EUR/USD, sẽ được tính toán như sau: 0.0001 x 100,000 = 10 USD.
Tức là giá trị của 1 pip với mỗi lần dịch chuyển 0,0001 sẽ tương ứng với 10 USD. Với mini lot (0,1 lot) thì tương đương 1 USD và là 0.1 USD với micro lot.
Bước 4: Tính toán lời/ lỗ
Từ 3 tham số là chênh lệch giá, khối lượng giao dịch và giá trị một point, chúng ta có thể tính toán được lãi/ lỗ.
Khi đó, lời/ lỗ = Giá chênh lệch * Khối lượng giao dịch * Giá trị của một point = (Giá đóng cửa – Giá mở cửa) * (Kích thước hợp đồng * Số lượng hợp đồng * Giá trị hợp đồng) * (Kích thước point * Kích thước hợp đồng).
Nếu trader thực hiện lệnh mua với 3 mini lot của cặp tiền EUR/ USD tại mức giá mở cửa và đóng cửa tương ứng là 1,1073 và 1,1152 thì lợi nhuận được xác định theo biểu thức: (1,1152 – 1,1073) * (0,01 * 3 * €100.000) * (0,0001 * 100.000) = 0,0079 * €30.000 * 1 USD = 237 USD.
Giao dịch CFD lời:
- Mua 2 hợp đồng chỉ số DAX30 CFD có giá là 12.000 điểm. Sau đó, giá tăng đến 13.000 điểm thì đóng lệnh.
- Lợi nhuận = (13.000 – 12.000) * (1 CFD * 2 * €1) * (€1) = + €2.000
Giao dịch CFD lỗ:
- Mua 2 hợp đồng chỉ số DAX30 CFD có giá là 12.000 điểm. Sau đó, giá giảm còn 11.000 điểm thì đóng lệnh.
- Lợi nhuận = (11.000 – 12.000) * (1 CFD * 2 * €1) * (€1) = – €2.000
Bước 5: Xác định chi phí giao dịch
Phí spread
Hợp đồng chênh lệch có phí spread với giá bid thể hiện chi phí mà các bạn cần phải thanh toán khi mua 1 CFD. Ngược lại, giá ask mô tả chi phí mà các bạn cần phải thanh toán khi bán 1 CFD. Vậy nên, lệnh mua sẽ được mở lệnh tại giá bid và thoát lệnh tại giá ask. Ngược lại với trường hợp vào lệnh bán.
Phí spread sẽ được thanh toán cho các sàn CFD. Nên khi giao dịch với cặp tiền EUR/USD chẳng hạn, với spread tương ứng là 1 pip thì trader sẽ có lợi nhuận khi cặp tiền này di chuyển lên ít nhất 1 pip. Với chênh lệch giá là 79 pip thì bạn phải trừ đi 1 pip để tính lợi nhuận.
Vậy nên nhiều sàn chứng khoán quảng cáo rằng mức spread thấp vì họ đã trừ thẳng vào lợi nhuận của trader. Do đó, hãy để ý đến phí spread của sàn thấp ra sao khi lựa chọn sàn CFD bạn nhé.
Phí hoa hồng
Một và sàn giao dịch sẽ tính phí hoa hồng song song với phí spread, hay thay phí spread bằng phí hoa hồng. Ngoài ra, một vài công cụ giao dịch nhất định như là cổ phiếu CFD cũng sẽ bị tính phí hoa hồng.
Phí swap
Phí giao dịch CFD cuối cùng là phí swap, hay còn được hiểu là lãi suất mà trader cần phải thanh toán cho sàn khi giữ lệnh qua đêm. Đối với các giao dịch mua, phí swap sẽ được trừ trực tiếp vào lợi nhuận thu được. Trong khi với giao dịch bán, các bạn có thể nhận được chiết khấu, hay hoàn phí trực tiếp vào lợi nhuận thu được.
Kinh nghiệm đầu tư với hợp đồng CFD
Giao dịch CFD lời hay lỗ phụ thuộc vào mức chênh lệch của giá mua với giá bán nhưng không phải ai cũng có thể đầu tư CFD thành công. Vậy nên, các bạn cần phải nghiên cứu kỹ lưỡng về thị trường, cũng như hợp đồng chênh lệch để đầu tư hiệu quả hơn. Theo đó, trader có thể tham khảo các kinh nghiệm đầu tư CFD dưới đây:
Mở lệnh CFD đang thắng và đóng lệnh CFD đang thua
Đa phần những trader mới gia nhập vào thị trường giao dịch hợp đồng CFd, hay thậm chí là những người đã có kinh nghiệm thường không tuân thủ quy tắc giao dịch của bản thân. Chính điều này đã khiến bạn thu hẹp cơ hội kiếm tiền cho chính mình. Trong đó, một lệnh đang tạo ra lợi nhuận nên được duy trì đến khi đạt được lợi nhuận tối đa. Ngược lại, hãy đóng ngay lập tức một lệnh đang thua lỗ.
Với những nhà đầu tư mới thì nên bắt đầu với tài khoản demo vì bạn khó có thể đánh giá được tiềm năng của các lệnh. Nhờ đó, trader sẽ hiểu được cách thị trường vận hành và lệnh CFD thắng, lệnh CFD thua trông như thế nào.
Giao dịch CFD bằng lý trí, thay vì cảm xúc
Yếu tố tiếp theo mà các trader cần phải chú ý khi giao dịch với hợp đồng chênh lệch giá là không đầu tư dựa trên cảm xúc. Mặc dù cảm xúc, trực giác và cảm giác đôi khi mang về lợi nhuận cho bạn nhưng điều đó không kéo dài. Thay vào đó, hãy xây dựng một bộ quy tắc giao dịch cho mình và tuân thủ chúng bằng bất kỳ giá nào để mang về lợi nhuận dài hạn. Trong đó, nghiêm khắc với bản thân và tuân thủ quy tắc giao dịch là một trong những phương pháp giúp bạn đầu tư thành công.
Không đầu tư vào thị trường CFD bằng tất cả số vốn bạn có
Bạn sẽ biến mình trở thành một kẻ đánh bạc thay vì một nhà đầu tư nếu cược 50% hoặc 100% tiền vốn của mình vào một giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD duy nhất. Hãy nhớ rằng, không đặt cược quá 2% số dư tài khoản vào một lệnh duy nhất là nguyên tắc quản trị rủi ro phổ biến mà bất kỳ trader nào cũng phải nắm rõ. Điều này sẽ giúp các bạn đảm bảo tài khoản đầu tư sẽ không bị bốc hơi sau một lệnh giao dịch thất bại.
Bên cạnh việc cược toàn bộ tài sản vào một lệnh duy nhất thì các bạn cũng không nên đầu tư vào cùng một công cụ giao dịch hay cùng một thị trường tài chính. Hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư với nhiều công cụ giao dịch và thị trường tài chính khác nhau.
Kết hợp phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật
Các bạn có thể tăng xác suất giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD thành công bằng cách kết hợp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản, thay vì chỉ sử dụng một phương pháp độc lập. Theo đó, các nhà đầu tư có thể xác định xu hướng bằng phân tích cơ bản và áp dụng phân tích kỹ thuật để kiểm soát và xác định thời điểm vào lệnh phù hợp.
Giao dịch đúng thời điểm
Dù cho các bạn xác định được đúng xu hướng của thị trường nhưng vào lệnh quá sớm hay quá muộn đều có thể thua lỗ. Tốt hơn hết là hãy chờ đến khi hiệu giao dịch xuất hiện, chẳng hạn như khi đường kháng cự hoặc hỗ trợ bị phá vỡ, hay đường trung bình trượt cắt nhau. Cơ hội giao dịch tiềm năng nhất sẽ xuất hiện khi hai tín hiệu giao dịch cung cấp cùng 1 dự báo.
Đừng cố gắng sửa các giao dịch đang thua
Nhiều nhà đầu tư mới thường mắc sai lầm phổ biến là cố gắng bù lỗ vào các vị thế đang thua với hy vọng thị trường sẽ đảo chiều để gỡ lại số tiền đã mất. Tuy nhiên, đây không phải là phương pháp giao dịch hiệu quả với hợp đồng chênh lệch giá. Theo đó, hãy đóng một vị thế giao dịch ngay khi nó hoạt động không đúng như kỳ vọng. Hãy chấp nhận thua lỗ thay vì cố gắng giữ vị thế với rủi ro mất hết số tiền đang có trong tài khoản.
Sử dụng lệnh cắt lỗ
Lệnh cắt lỗ sẽ giúp các nhà đầu tư giới hạn mức thua lỗ trong mỗi giao dịch và khi thị trường không di chuyển đúng như kỳ vọng thì vị thế sẽ tự động kết thúc. Lưu ý rằng, không nên đặt điểm dừng lỗ quá gần với mức giá hiện tại vì lệnh có thể kết thúc trước khi kịp đem về lợi nhuận. Đó là lý do vì sao các bạn cần chọn vị trí đặt lệnh cắt lỗ hợp lý để có thể cân bằng giữa an toàn và cơ hội tối ưu lợi nhuận.
Chọn sàn CFD và nền tảng giao dịch CFD
Các bạn có thể đăng bài lên các diễn đàn để nhờ các trader có kinh nghiệm hỗ trợ bạn cách tìm nền tảng giao dịch, cũng như sàn CFD uy tín. Tuy nhiên, các ý kiến từ diễn đàn chỉ nên dùng để tham khảo vì họ thường có thỏa thuận với phía sàn giao dịch. Vậy nên, câu trả lời và review từ cộng đồng đó không chính xác 100%. Thay vào đó, các bạn hãy quan tâm đến những vấn đề sau:
- Sàn môi giới đó có được các cơ quan có thẩm quyền cấp phép kinh doanh không?
- Tốc độ xử lý của nền tảng giao dịch mà nhà môi giới đó cung cấp có nhanh không?
- Chi phí giao dịch của sàn giao dịch có cạnh tranh không?
- Sàn môi giới có hỗ trợ người dùng các tài liệu hướng dẫn giao dịch, cách đầu tư không?
- Dịch vụ khách hàng của sàn môi giới đó như thế nào?
- Thị trường tài chính từ phía sàn giao dịch có phù hợp với yêu cầu của bạn không?
CFD là gì với nhiều thông tin hữu ích đã được Hướng Dẫn Exness tổng hợp chi tiết qua bài viết. Hy vọng bạn đọc sẽ có được cái nhìn khách quan về giao dịch với hợp đồng chênh lệch và tối ưu lợi nhuận cho mình. Chúc các bạn thành công.
Xem thêm:
Phân tích đường xu hướng kết hợp với biểu đồ Logarit
Vai trò cụ thể của Order Book là gì khi giao dịch thị trường forex?
Tôi là Võ Chí Quang hiện là CEO của Exness – Trang website chuyên cung cấp các thông tin uy tín và chi tiết liên quan đến sàn giao dịch Exness.
