Martingale là gì

Martingale là gì? Quản lý vốn theo Martingale có hiệu quả không?

Phương pháp Martingale là gì, nó có thật sự hiệu quả như lời đồn khi mang về tỷ lệ kiếm lời là 100% hay không? Bạn cần chuẩn bị gì và thực hiện quản lý vốn ra sao với phương pháp đầu tư này? Hiểu về phương pháp này theo chiều hướng nào cho đúng? Theo dõi bài viết dưới đây của sàn Exness để có cái nhìn khách quan và toàn diện về phương pháp Martingale bạn nhé!

Phương pháp Martingale là gì? Hiểu đúng về Martingale

Sau một thời gian nghiên cứu và thử nghiệm, Paul Pierre Levy – nhà toán học nổi tiếng người Pháp đã công bố phương pháp Martingale. Mọi người thường hay lầm tưởng rằng đây là một phương pháp chắc chắn mang lại 100% lợi nhuận. Tuy nhiên, nhà toán học người Mỹ – Joseph Leo Doob đã bác bỏ những ý nghĩ này bằng cách đưa ra những lập luận chứng minh Martingale không mang lại 100% lợi nhuận.

Về cơ bản, phương pháp Martingale cho rằng chỉ cần sở hữu một số vốn đáng kể, bạn sẽ không thể thua lỗ sau n lần đặt cược. Tức là, bạn sẽ đặt cược gấp đôi số tiền sau mỗi lần thua lỗ.

Phương pháp Martingale hoạt động theo kiểu lần đặt cược gấp đôi sẽ bù lại phần lỗ khi thua của lần trước. Chỉ cần bạn thắng thì tiền vốn sẽ quay lại giá trị như ban đầu, tỉ lệ lúc này sẽ là Risk : Reward (R:R) là 1:1.

Chẳng hạn như khi bạn bắt đầu giao dịch với 10 USD theo tỷ lệ Risk : Reward thì khi đặt cược 1 USD, thắng thì bạn lời 1 USD và ngược lại bạn sẽ mất 1 USD nếu thua. Áp dụng phương pháp Martingale, trong lần cược đầu tiên nếu bạn thắng với 1$ đặt cược thì vốn sẽ là 11 USD. Trong lần cược tiếp theo, tiếp tục với 1$ nếu bạn thua thì vốn sẽ quay lại 10 USD. Tiếp tục đặt 2$ ở lần thứ 3, nếu thua vốn lúc này chỉ còn lại 8 USD. Tiếp đến bạn sẽ cược 4$ dựa trên số vốn lúc này và khi thắng bạn sẽ có được 12 USD.

Vận dụng phương pháp Martingale trong các giao dịch Forex
Vận dụng phương pháp Martingale trong các giao dịch Forex

Những sai lầm thường gặp khi sử dụng phương pháp Martingale

Thực tế, khi sử dụng phương pháp nào các nhà đầu tư cũng sẽ gặp phải một vài lỗi kinh điển cần tránh. Đầu tiên là việc mọi người lạm dụng phương pháp Martingale khi lệnh đang thắng. Chính việc nhân lệnh liên tục thế này sẽ khiến bạn đi ngược lại với các quy tắc về quản lý vốn. Có thể hiểu đơn giản như sau:

  • Lệnh 1: Bạn vào lệnh bằng cách đặt 1 USD và kết quả là bạn thắng
  • Lệnh 2: Bạn tiếp tục vào lệnh thông qua việc đặt cược 2 USD và may mắn khi bạn tiếp tục thắng
  • Lệnh 3: Trong lệnh vào lệnh này bạn sẽ tiếp tục đặt cược 4 USD và kết quả là bạn thắng.

Sai lầm thường gặp thứ 2 của nhiều nhà đầu tư đó là các bạn thường bỏ qua bước tính toán số tiền thắng, thua và cả tỷ lệ Risk:Reward trong mỗi lần vào lệnh dựa trên tổng số vốn ban đầu. Chẳng hạn như bạn khởi đầu với 100$, bạn dùng 1% vốn tương đương 1$ để vào lệnh thứ 1. Hôm nay bạn đặt mục tiêu sẽ tăng 5% vốn và chịu mất 5% vốn. Tuy nhiên bạn lại không để ý rằng tỷ lệ Risk:Reward trong giao dịch Binary Option chẳng bao giờ là 1:1 cả. Thường thì nó sẽ rơi vào tỷ lệ 1:0.5 hay 1:0.8 và cao nhất chỉ là 1:0.92 mà thôi. 

Theo đó, với 1 USD ở lệnh 1, bạn sẽ thu về được ít nhất 0.5 USD và nhiều nhất là 0.92 USD nếu thắng. Vì vậy mà ở lần vào lệnh tiếp theo bạn cần một số tiền còn lớn cả gấp đôi (x2). 

Công thức tính Martingale với Excel trong các giao dịch là gì?

Công thức tính Martingale
Công thức tính Martingale

Vừa rồi, chúng tôi đã đề cập đến việc bạn cần chú tâm tính toán chính xác số tiền trong mỗi lần vào lệnh dựa trên tổng tiền vốn ban đầu. Theo đó bạn cần chú ý đến một vài yếu tố sau khi vận dụng phương pháp Martingale trong chiến lược quản lý vốn của mình.

  • Một là sau mỗi lần vào lệnh thua, thì số tiền bạn cần bỏ vào ở lệnh kế tiếp sẽ nhiều hơn số tiền vào lệnh ban đầu. Đôi khi điều này sẽ ảnh hưởng đến tâm lý khiến các nhà đầu tư, khiến họ có phần tiêu cực và tác động ít nhiều đến các quyết định vào lệnh tiếp theo.
  • Hai là gánh nặng về vốn sẽ tăng lên nhiều hơn nếu bạn muốn có được lời sau khi kết thúc giao dịch. 
  • Cuối cùng nếu mục đích của bạn chỉ là thu hồi số tiền vốn ban đầu thì áp lực lên vốn theo đó cũng sẽ giảm đi.

Để giúp bạn hiểu rõ hơn, chúng tôi sẽ tiến hành phân tích 2 trường hợp cụ thể theo từng mục đích giao dịch. Đồng thời, chúng tôi sẽ mô tả chi tiết cách áp dụng phương pháp Martingale để tính toán số tiền trong mỗi lần vào lệnh.

Trường hợp 1: Thu hồi vốn trong lần n sau n-1 lần thua

Chúng tôi sẽ nhắc lại mục tiêu của chúng ta trong lần giao dịch này, đó là khôi phục nguồn vốn sau khi thua lỗ nhiều lần liên tiếp. Trước hết, chúng tôi cần bạn nắm rõ một vài thông số sau trước khi đi sâu vào phân tích, bao gồm:

  • Bạn sẽ bắt đầu giao dịch này với 100 USD là số tiền vốn ban đầu
  • Lệnh thứ 1, bạn sẽ bắt đầu bắt đầu vào lệnh với 1 USD
  • Sau 3 lần thua liên tiếp và thắng ở lần thứ 4 thì bạn có n = 4
  • Tỷ lệ chi trả của sàn là 80% tương đương với 1 : 0.8 theo tỷ lệ Risk : Reward.

Giao dịch theo phương pháp Martingale như thế nào?

Vậy để có thể thu hồi vốn sau nhiều lần xui xẻo khi phải thua liên tiếp thì bạn cần theo dõi quá trình sau:

  • Lệnh 1: Vốn còn lại 99 USD sau khi thua mất 1 USD.
  • Lệnh 2: Để lấy lại 1 USD vừa rồi, bạn cần tính toán số tiền vào lệnh ở lần kế với tỉ lệ 80%. Gọi số tiền vào lệnh ở lần 2 là A thì để thu về 1 USD của lần vào lệnh thứ 1 với tỉ lệ 80% thì bạn cần thực hiện theo công thức A*80% = 1 USD hay A = 1 USD/80% = 1.25 USD. Theo kết quả vừa tính, 1.25 USD sẽ là số tiền vào lệnh lần 2. Lúc này, số tiền bạn đã chi cho 2 lần vào lệnh là 1 USD + 1.25 USD = 2.25 USD
  • Lệnh 3: Số tiền vào lệnh lúc này sẽ bằng tổng tiền 2 lần thua vừa rồi / 80% = 2.25 USD / 80% = 2.8125 USD làm tròn thành 2.82 USD. Nếu trong lần này bạn tiếp tục thua, thì số tiền đã mất = 1.25 USD + 2.82 USD = 5.07 USD.
  • Lệnh 4: Số tiền cần đặt = 5.07 / 80% = 6.34 USD. Nghĩa là bạn sẽ vào lệnh với 6.34 USD và tỷ lệ chi trả lúc này sẽ bằng 80%. Với kết quả thắng, bạn nhận được 6.34 USD * 80% = 5.07 USD. Lúc này, bạn hoàn vốn và dừng giao dịch ở đây.

Trường hợp 2: Thu hồi vốn trong lần n sau n-1 lần thua cùng một phần lợi nhuận khích lệ

Trong trường hợp này, chúng tôi sẽ dùng phần tiền lời sau lần win thứ nhất để tính khoản lợi nhuận thay vì dựa vào tỷ lệ phần trăm. Việc này sẽ giúp bạn giảm phần nào áp lực về vốn. Tức là, bắt đầu với 1 USD bạn sẽ nhận thêm 0.8 USD tiền lời. Hãy bắt đầu tham khảo một vài dữ liệu sau:

  • Bạn sẽ bắt đầu giao dịch này với 100 USD là số tiền vốn ban đầu
  • Lệnh thứ 1, bạn sẽ bắt đầu bắt đầu vào lệnh với 1 USD
  • Sau 3 lần thua liên tiếp và thắng ở lần thứ 4 thì bạn có n = 4
  • Tỷ lệ chi trả của sàn là 80% tương đương với 1 : 0.8 theo tỷ lệ Risk : Reward.
  • Bạn hy vọng sẽ có được 0.8 USD sau khi rút khỏi thị trường, như là một phần thưởng nhỏ sau khi thu hồi vốn thành công.

Giao dịch theo phương pháp Martingale như thế nào?

Vậy bạn cần làm gì, làm thế nào với số vốn 100 USD để thu hồi số tiền ban đầu nhưng vẫn có một khoản lợi nhuận nhỏ? Hãy theo dõi các bước sau đây:

  • Lệnh 1: Vốn còn lại 99 USD sau khi thua mất 1 USD.
  • Lệnh 2: Để thực hiện mục tiêu hoàn vốn và có lời, bạn cần dựa vào tỉ lệ 80% để tính lợi nhuận =  1 USD + 0.8 USD = 1.8 USD. Tiếp tục gọi số tiền trong lần vào lệnh thứ 2 là A, lúc này ta có A*80% = 1.8 USD hay A = 1.8  USD/80% = 2.25 USD. Vậy lần này ta sẽ vào lệnh với 2.25 USD.
  • Lệnh 3: Sau 2 lần vào lệnh, bạn hiện đã mất tổng cộng 1 USD + 2.25 USD = 3.25 USD. Lúc này, bạn cần vào lệnh bằng cách đặt tiền theo công thức sau: (Tổng số tiền vào lệnh thua 02 lần trước + 0.8 USD) / 80% = (3.25 USD + 0.8 USD) / 80% = 5.06 USD.
  • Lệnh 4: Hãy áp dụng theo công thức: Số tiền đã mất = Số tiền lệnh 1 + Số tiền lệnh 2 + Số tiền lệnh 3 = 1 USD + 2.25 USD + 5.06 USD = 8.32 USD = (8.32 USD + 0.8 USD)/80%11.4USD. Tại thời điểm này, bạn hiện vào lệnh với số tiền 11.4 USD cùng tỉ lệ chi trả bằng 80% và với kết quả thắng, bạn có được 11.4 USD*80% = 9.12 USD.

Ngay khi kết thúc lệnh 4, bạn đã hoàn thành mục tiêu hoàn vốn và có lời của mình. Lúc này, bạn có thể dừng giao dịch ở đây và rời khỏi thị trường, chuẩn bị cho một giao dịch mới.

Kích hoạt quản lý vốn theo phương pháp Martingale 

Như đã nói ở phần trên của bài viết, các nhà đầu tư thường vấp phải việc không thua lỗ cùng vào lệnh phụ thuộc vào con số Martingale. Nhưng thực tế lại chứng minh được rằng, vòng tròn quản lý vốn theo Martingale chỉ hoạt động ngay khi bạn thua lỗ trên số tiền vốn bỏ ra lúc đầu. Hãy theo dõi hình minh họa dưới đây để dễ dàng hình dung bạn nhé!

Quản lý vốn theo phương pháp Martingale
Quản lý vốn theo phương pháp Martingale

Theo hình minh họa, hãy quan sát dòng lệnh thứ 6 được in đậm và highlight màu vàng. Các bạn có thể thấy lúc này dòng vốn đang bị âm so với 100 USD ban đầu. Đây chính xác là thời điểm thích hợp để bạn kích hoạt vòng quay kiểm soát vốn theo Martingale. Hãy nhớ vòng quay này chỉ được áp dụng khi vốn ban đầu âm thay vì vốn ban đầu đang lời các nhà đầu tư nhé. 

Tuy nhiên, tại lệnh 4 đã có thua lỗ nhưng vốn hiện tại vẫn đang lời vì vậy phương pháp Martingale vẫn chưa được kích hoạt. 

Tiếp tục quan sát hình minh họa, sau khi phương pháp Martingale hoạt động thì giao dịch trên tiếp tục thua ở lệnh 7 và lệnh 8 rồi thắng ở lệnh 9. Khi đó, vốn hiện tại đã về mức như cũ và có thêm 0.40 USD lợi nhuận. 

Tóm lại, giao dịch trên đã tiến hành vào 8 lệnh với lợi nhuận cuối cùng là 0.4%. Tuy tiền lời không nhiều nhưng như vậy là đủ với điều kiện được hoàn vốn. 

Các quy tắc quản lý vốn theo phương pháp Martingale là gì?

Sau khi đi qua định nghĩa Martingale là gì, bài viết sẽ tiếp tục cung cấp đến bạn những quy tắc trong quản lý vồn dựa trên phương pháp Martingale. Hy vọng những chia sẻ tiếp theo sẽ giúp bạn có được một bức tranh toàn cảnh về chiến lược này.

Dựa vào tỷ lệ phần trăm hoặc con số cụ thể để đặt ra mức lời và thua lỗ phù hợp

Chúng ta sẽ cùng đi qua một ví dụ nhỏ, chẳng hạn như số vốn ban đầu của bạn là 100 USD. Bạn kỳ vọng sẽ lời được 5% tương đương 5 USD cùng mức lỗ chấp nhận mất là 5% = -5 USD trong ngày. Theo đó, ngay khi vốn dao động đến 150 USD hay giảm còn 95 USD thì giao dịch trong ngày sẽ kết thúc và rút khỏi thị trường. Quy tắc khá dễ dàng và dễ hiểu bạn nhỉ, tuy nhiên trên thực tế sẽ khó chính xác như vậy vì tâm lý của các nhà giao dịch. Vì vậy mà bạn cần có một sự kỷ luật và nghiêm khắc với chính mình để tuân theo quy tắc vừa rồi đấy.

Hãy bảo toàn vốn khi thua lỗ liên tiếp rồi mới hy vọng có lời

Các bạn chỉ nên áp dụng một trong 2 phương pháp quản lý đã được trình bày để có thể giảm bớt phần nào áp lực về vốn theo Martingale. 

Trong trường hợp bạn chọn cách bảo toàn nguồn vốn ban đầu trước khi có lợi nhuận thì ngay khi vốn giảm còn 95 USD, bạn cần rút khỏi thị trường và giao dịch trong ngày tiếp theo.

Trong ngày thứ 2 bạn cần rút về số tiền vốn ban đầu nghĩa bạn phải thắng 5 USD, bằng với phần lỗ của ngày hôm trước. Tiếp theo bạn cần chú ý nguồn vốn lúc này là 95 USD, tức là bạn cần tính toán lại tỷ lệ được mất của mình. Cụ thể lúc này bạn có (5 / 95) * 100% = 5,26% là tỷ lệ chấp nhận mất trong ngày hôm nay.  

Nếu lần đặt lệnh này tiếp tục không có khởi sắc, thì bạn cần đặt mục tiêu cho ngày kế tiếp dựa trên 90 USD tiền vốn. Hãy chỉ giao dịch dựa trên khả năng của mình thôi bạn nhé.

Kết hợp đồng thời quản lý vốn và chiến lược giao dịch sao cho hiệu quả

Chiến lược giao dịch hiệu quả với phương pháp quản lý vốn Martingale
Chiến lược giao dịch hiệu quả với phương pháp quản lý vốn Martingale

Trong giao dịch Binary Option, quản lý vốn là một yếu tố cốt lõi không thể bỏ qua. Chẳng hạn như khi dùng mô hình nến Bearish Engulfing, bạn sẽ phải chấp nhận tỷ lệ hồi lại của nến là dưới 50% nến Bearish Engulfing. 

Khi bạn vào lệnh dựa trên phương pháp tiêu chuẩn với 1 USD, khi nến Bearish Engulfing kết thúc nhưng rồi hồi lại. Kết quả là bạn sẽ thua và lỗ mất 1 USD.

Trường hợp 1: Nến hồi lại dưới 50% nến Bearish Engulfing

Trong tình huống này, lệnh 2 sẽ được cân nhắc dùng Martingale với 1.25 USD. Nếu mô hình diễn ra đúng chuẩn với việc nến đi xuống, bạn sẽ thắng và khôi phục được 1 USD bị lỗ vừa rồi.

Nên làm gì khi nến hồi lại dưới 50% nến Bearish Engulfing?
Nên làm gì khi nến hồi lại dưới 50% nến Bearish Engulfing?

Khi đó, quản lý vốn theo vòng quay của phương pháp Martingale sẽ không còn hoạt động vì bạn đã hồi vốn thành công. Lúc này lệnh của bạn sẽ trở về 1 USD như ban đầu. Mọi người cần nhớ rằng khi dòng vốn bắt đầu chưa âm thì vòng quay quản lý vốn sẽ không được sử dụng, dù cho lệnh 1 có thua đi nữa.

Trường hợp 2: Nến hồi lại lớn hơn 50% nến Bearish Engulfing

Trong tình huống này, mô hình nến Bearish Engulfing xem như thất bại. Lúc này mọi người không nên vào lệnh mà hãy kiên nhẫn chờ đợi một vài tín hiệu từ nến khác. Ngay khi có được tín hiệu nến đảo chiều, bạn hãy cân nhắc vào lệnh với số tiền được tính dựa vào phương pháp Martingale nhé!

Nên làm gì khi nến hồi lại vượt quá 50% nến Bearish Engulfing?
Nên làm gì khi nến hồi lại vượt quá 50% nến Bearish Engulfing?

Các bạn hãy theo dõi hình minh họa ngay phía trên, khi mô hình nến Bearish Engulfing không thành công và sau thời gian chờ đợi thì nến Shooting Star đã xuất hiện. Lúc này bạn có thể cân nhắc vào lệnh 2 theo phương pháp Martingale nếu vốn ban đầu đã bị âm. Ngược lại, nếu vốn của bạn vẫn dương thì không cần tạo gánh nặng bằng Martingale. Do đó, tùy theo tình hình thực tế để ra quyết định tối ưu nhất cho chiến lược đầu tư của mình các nhà đầu tư nhé!

Phương pháp Martingale có thực sự hiệu quả?

Martingale phổ biến nhờ khả năng nhân 2 khối lượng giao dịch sau mỗi lệnh thua lỗ của bạn. Theo quy tắc này, lợi nhuận nhân đôi sẽ bù lại khoản tiền đã thua ở lệnh trước đó. Nhờ đó, bạn sẽ có được một phần lợi nhuận dựa trên số vốn ban đầu. Tuy nhiên, phương pháp nào cũng sẽ có một vài lỗ hổng và không hoàn toàn tối ưu. Chỉ một lệnh thua lỗ lớn cũng có thể khiến bạn mất hết nếu dùng phương pháp Martingale. 

Thực tế thì Martingale nhận được 2 luồng ý kiến trái chiều trên thị trường tài chính, đặc biệt là lĩnh vực Forex. Điều này cũng khá dễ hiểu vì sự khác biệt quan niệm cũng như chiến lược giao dịch của mỗi người. Có người xem Martingale như một công cụ tối ưu cho riêng mình và thường xuyên sử dụng. Tuy nhiên cũng có nhiều nhà giao dịch không ủng hộ phương pháp này vì họ nghi ngờ tính hiệu quả mà Martingale mang lại. 

Hãy cùng xét đến khả năng bạn cực kỳ xui xẻo khi liên tiếp chịu thua 10 lệnh kế nhau và không còn đủ tiền để tiếp tục bù lỗ. Đứng trên cái nhìn khách quan thì lúc này bạn cần sở hữu một nguồn vốn đủ lớn để có thể duy trì vòng quay của Martingale. 

Xét về mặt lý thuyết, phương pháp Martingale có vẻ hợp lý 100% vì xác suất là 50%. Tuy nhiên thực tế lại có phần khác xa vì tâm lý của người chơi khi liên tục thua lỗ cũng như căng thẳng trong mỗi lần vào lệnh. Chính yếu tố tâm lý sẽ ảnh hưởng không nhỏ đến quyết định của mỗi người.

Lời kết 

Vừa rồi bài hướng dẫn về Martingale là gì cũng như các khía cạnh khác nhau xung quanh phương pháp này. Việc nhìn nhận đúng về các quy tắc và cách hoạt động của phương pháp này thật sự rất quan trọng. Bên cạnh những hiệu quả không thể chối cãi của chiến lược này thì bạn cần cẩn thận khi áp dụng nó trong một khoảng thời gian dài. Bằng cách gấp đôi số tiền thua lỗ theo số vốn ban đầu sẽ khiến bạn đưa tài khoản của mình gần hơn với tình trạng nguy hiểm – cháy tài khoản. Chính vì thế, các nhà giao dịch cần cân nhắc kỹ càng cũng như xem xét chiến lược giao dịch của mình trước khi quyết định thực hiện theo một phương pháp bất kì bạn nhé.

Xem thêm:

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.