Fofex đang là sàn giao dịch được yêu thích nhất. Khi tham gia giao dịch, các trader cần có đủ kiến thức về lĩnh vực này. Commission trong Forex là gì là một câu hỏi và là thông tin quan trọng mà các trader cần nắm rõ. Cơ bản sẽ có hai loại phí mà trader cần phải chi trả khi mở hay đóng vị thế giao dịch. Ngoài ra, trader cần chú ý những mức phí có thể sẽ bị thu ngoài phí hoa hồng trong Forex. Đó là gì và commission Forex là gì? Cùng sàn Exness tìm hiểu!
Commission trong Forex là gì?
Commission trong Forex là khoản tiền mà các nhà giao dịch (trader) cần chi trả cho cá nhà môi giới (broker) khi muốn thực hiện lệnh mở và đóng lệnh. Do đó, ngoài các chi phí khác thì phí spread và commission chính là hai khoản chi phí tạo ra lợi nhuận cho các nhà môi giới Forex.
Trên thực tế, các nhà đầu từ trả phí hoa hồng trong Forex tương tự với việc mỗi lần rút hay chuyển tiền, ngân hàng sẽ thu một mức phí nhất định để thực hiện lệnh cho bạn. Nếu như các ngân hàng dùng phí giao dịch để duy trì hoạt động và trả lương cho nhân viên thì các nhà môi giới sử dụng các khoản hoa hồng để kinh doanh.
Đặc điểm của phí hoa hồng là gì?
Thông thường có mức trung bình là 7 USD/lot/2 chiều. Vì vậy, khi bạn giao dịch 1 lot, bạn sẽ mất 7 USD, 0,1 lot sẽ mất 0,7 USD. Tương tự như vậy, bạn sẽ mất 0,01 USD cho 0,01 lot. Lý do gọi là 2 chiều vì lệnh được thực hiện sẽ gồm có: 1 chiều mở lệnh và 1 chiều đóng lệnh. Bất kỳ broker nào cũng tính phí hoa hồng một lần cho cả hai hướng sau khi lệnh được mở. Không phải tính 1 lần khi mở lệnh, đóng lệnh sẽ thu khoản phí còn lại bạn nhé.
Tuy nhiên, một số broker quy định tỷ lệ hoa hồng cho mỗi sản phẩm là từ 7 USD – 10 USD/lot, và hoa hồng cho các cặp forex sẽ khác với hoa hồng cổ phiếu, tiền điện tử,… Thường phí hoa hồng cho vàng sẽ lớn hơn so với cặp tiền tệ Forex. Tuy nhiên, đây vẫn là một khoản phí cố định trên mỗi sản phẩm, thay vì thả nổi như các tài khoản chỉ tính phí chênh lệch (spread).
Loại tài khoản tính phí hoa hồng (commission fee) sẽ có mức spread tuyệt vời và thấp hơn so với loại tài khoản chỉ tính phí spread. Điều này là hoàn toàn hợp lý, về bản chất sàn Forex chỉ là trung gian nhận lệnh của nhà giao dịch nên nếu sàn tính phí hoa hồng thì spread phải thấp, ngược lại nếu chỉ tính phí spread mà không tính phí hoa hồng thì phí spread sẽ cao hơn. Từ đó tạo nên sự hấp dẫn và thu hút được các trader tham gia giao dịch.
Loại tài khoản thu phí commission thường có mức nạp tiền tối thiểu cao hơn so với tài khoản chỉ thu phí spread, từ 50 USD đến 100 USD trở lên, nhiều sàn sẽ là 200 USD. Trong khi đó, với tài khoản chỉ thu phí spread mức nạp tối thiểu từ 1 USD trở lên với các sàn như Exness, XTB, FBS… Như có nói ở trên, nếu tài khoản đã thu phí hoa hồng thì spread thường rất dễ chịu.
Nên, khi bạn giao dịch với 1 khối lượng lớn, và chuyên đánh lướt sóng thì việc spread không quá giãn sẽ là 1 trong những điểm hấp dẫn nhất, để bạn cân nhắc mở tài khoản thu phí commission. Chính vì thế, nếu tài khoản thu phí hoa hồng thường dành cho các trader chuyên nghiệp, thì tài khoản chỉ thu phí spread sẽ dành cho những trader mới vào nghề.
Các loại tài khoản thu phí hoa hồng thường có số tiền nạp tối thiểu cao hơn tài khoản chỉ thu phí spread, từ 50 USD đến 100 USD trở lên, nhiều sàn còn có mức 200 USD. Đồng thời, đối với những tài khoản chỉ tính phí spread, số tiền nạp tối thiểu bắt đầu từ 1 USD, trên các sàn giao dịch như Exness, XTB, FBS, v.v… Như đã đề cập, nếu tài khoản tính phí hoa hồng thì mức spread thường rất thấp.
Chính vì thế nên khi giao dịch với một khối lượng lớn và lướt sóng giỏi thì khoản spread không quá nhiều sẽ là một trong những điểm thu hút nhất để bạn cân nhắc mở tài khoản thu phí hoa hồng. Do đó, nếu tài khoản chỉ thu phí hoa hồng thường phù hợp với các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Còn tài khoản chỉ thu phí spread sẽ thích hợp với các trader mới.
Phí hoa hồng trong Forex thường được áp dụng cho các loại tài khoản nào?
Hiện tại, bất kỳ sàn Forex nào cũng sẽ có hai loại tài khoản chính để đáp ứng nhu cầu của các nhà giao dịch. Đó là tài khoản chỉ thu phí spread, không thu commission và tài khoản chỉ thu commission không thu phí spread. Đối với các tài khoản chỉ cần trả phí hoa hồng, các sàn Forex thường đặt tên cho chúng là tài khoản ECN/STP.
Lý do mà ECN/STP tính phí hoa hồng là vì sàn giao dịch sẽ chuyển lệnh trực tiếp ra thị trường sau khi nhận được lệnh của nhà giao dịch. Lúc này, sàn Forex không thể tìm cách “kiếm thêm” từ các nhà giao dịch bằng cách can thiệp vào phí spread. Và khi lệnh của một nhà giao dịch “bơi” trực tiếp với các nhà giao dịch khác, nhà cung cấp thanh khoản khác, điều đó có nghĩa là sàn giao dịch sẽ phải thu tiền hoa hồng từ các lệnh này thay vì tính phí spread.
Thông thường, bạn sẽ biết mức phí hoa hồng của nhà môi giới là bao nhiêu dựa vào thông tin tài khoản do nhà môi giới này cung cấp.
Tùy thuộc vào phần mềm giao dịch do broker cung cấp, sẽ có hai loại phí hoa hồng: hoa hồng cho tài khoản MT4 hoặc MT5 và hoa hồng cho tài khoản thuộc cTrader.
Hiện tại, các nhà môi giới chủ yếu sẽ tính phí hoa hồng cho phần mềm MT4 và như chúng tôi đã nói ở trên, mức phí trung bình giao động từ 7 USD đến 10 USD. Với phần mềm cTrader, hiện tại có ít sàn áp dụng và phí có xu hướng cao hơn MT4 vì giá trị tính sẽ dựa vào vào tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ khi lệnh được mở và đóng.
Ngoài ra, để thu hút các nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch, một số nhà môi giới sẽ thực hiện chính sách giảm hoa hồng cho các nhà giao dịch có khối lượng giao dịch hàng tháng lớn. Càng nhiều giao dịch, mức phí hoa hồng cần chi trả càng thấp.
Nơi theo dõi phí commission là ở đâu?
Khi đặt lệnh giao dịch, nếu bạn mở một tài khoản thu phí hoa hồng, như đã đề cập ở trên, sàn giao dịch sẽ luôn tính phí hoa hồng bạn phải trả cho lệnh đã đặt và khoản phí này sẽ được hiển thị tại vị trí lệnh đang chạy.
Một cách khác tính commission được các nhà môi giới sử dụng đó là phí cố định và phí linh hoạt.
- Commission cố định: nhà môi giới sẽ tính một khoản phí cố định cho dù khối lượng giao dịch có nhiều hay ít. Ví dụ như 1 USD cho một giao dịch (bao gồm cả mở lệnh và đóng lệnh).
- Commission linh hoạt: phí hoa hồng này sẽ được tính theo khối lượng giao dịch. Ví dụ như 7 USD/1 lot cho một giao dịch hoặc 10 USD/1 lot cho một giao dịch. Khối lượng giao dịch càng lớn thì phí phải trả càng cao.
Tuy nhiên, hiện tại phí hoa hồng cố định không còn phổ biến mà hầu hết các nhà môi giới Forex đều sử dụng hình thức phí hoa hồng linh hoạt.
Công thức tính phí hoa hồng trong Forex như thế nào?
Thông thường, các nhà môi giới Forex tính phí commission cho các giao dịch một chiều (per side), tức là chỉ dành cho các giao dịch mở hoặc đóng lệnh. Tuy nhiên, chi phí thực tế mà các nhà giao dịch cần phải trả sẽ được tính theo một vòng giao dịch (round turn), nghĩa là một giao dịch hoàn chỉnh sẽ bao gồm cả việc mở các lệnh để chốt lãi hay chốt lỗ, như chúng tôi nói ở trên.
Ví dụ: Tài khoản chênh lệch Raw của ICMarkets có phí hoa hồng là 3,50 USD/1 lô, đây là mức phí một chiều (per side). Phí mà các nhà giao dịch phải trả cho mỗi giao dịch hai chiều hay round turn là 7 USD.
Bởi vì hầu hết các sàn Forex sẽ mặc định phí hoa hồng một phía, vì vậy khi phân tích hoặc trong các ví dụ dưới đây, khi nói đến commission, bạn phải hiểu rằng đó là một chiều (per side).
Công thức tính phí hoa hồng theo mấy cách?
Hiện nay, phí hoa hồng sẽ hiển thị theo 3 cách khác nhau, dựa vào từng sàn giao dịch và từng loại tài sản khác nhau.
- Commission = A $/lot
- Commission = A $/1 triệu $ được giao dịch
- Commission = A%/giá trị giao dịch
Cách đầu tiên và thứ 2 được dùng cho Forex và vàng, cách thứ 3 thường được dùng trong giao dịch cổ phiếu.
Cách thức tính phí hoa hồng theo từng trường hợp
Dưới đây là công thức và cách tính chi tiết. USD mặc định là đơn vị tiền tệ của tài khoản giao dịch.
- Commission = A $/lot
Phí commission = Khối lượng giao dịch theo lot x A x 2
Ví dụ: Mở lệnh “Buy” cặp EUR/USD với khối lượng 0.25 lots, phí hoa hồng được sử dụng cho toàn bộ các cặp Forex chính và vàng là 3.5 USD. Tính phí commission cho giao dịch này sẽ là
Phí hoa hồng = 0.25 x 3.5 x 2 = 1.75 USD. Phí sẽ được xác nhận khi lệnh giao dịch vừa được kích hoạt và sẽ được tính trực tiếp vào lãi hoặc lỗ tạm thời của lệnh.
- Commission = A $/ 1 triệu $ được giao dịch
Phí commission = Khối lượng giao dịch theo USD x (A/1,000,000) x 2
Ví dụ: mở lệnh “Buy” cặp USD/JPY với khối lượng 1 lots. Phí hoa hồng là 10 USD/1 triệu USD được giao dịch. Tính phí hoa hồng cho giao dịch này như sau:
1 lots = 100,000 đơn vị tiền tệ cơ bản. Trong trường hợp này 1 lots = 100,000 USD.
Phí commission = 100,000 x (10/1,000,000) x 2 = 2 USD.
Ví dụ: mở lệnh “Buy” cặp EUR/JPY với khối lượng 0.05 lots. Commission là 10 USD/1 triệu USD được giao dịch. Phí commission cho giao dịch này được tính là:
0.05 lots = 5,000 EUR. Vì đơn vị tiền tệ của tài khoản là USD nên trader phải quy đổi khối lượng giao dịch sang USD. Tỷ giá của EUR/USD lúc vào lệnh là 1.11500, vậy 5,000 EUR = 5,575 USD.
Phí commission = 5,575 x (10/1,000,000) x 2 = 0.1115 USD.
- Commission = A%/giá trị giao dịch
Phí commission = Giá trị giao dịch theo USD x A% x 2
Ví dụ: mở lệnh “Buy” cổ phiếu Apple với khối lượng 10 lots (1 lot = 1 cổ phiếu), giá vào lệnh là 320 USD. Commission là 0.2%/ giá trị giao dịch. Commission cho giao dịch này sẽ là:
Tổng giá trị giao dịch cho lệnh này = 10 x 320 = 3,200 USD.
Phí hoa hồng = 3,200 x 0.2% x 2 = 12.8 USD.
Chú ý: Trong trường hợp quy định mức tối thiểu (min) dành cho phí hoa hồng trong Forex thì việc commission tính được nhỏ hơn mức tối thiểu thì mức tối thiểu sẽ được chọn.
Ví dụ: mở lệnh “Buy” cổ phiếu Apple với khối lượng 2 lots, giá khớp lệnh là 320 USD. Phí hoa hồng là 0.2%/ giá trị giao dịch (min 8 USD). Phí commission các nhà giao dịch cần chi trả cho lệnh này sẽ được tính nhau sau:
Phí hoa hồng = 2 x 320 x 0.2% x 2 = 2.56 USD < 8 USD, vậy phí hoa hồng phải trả cho lệnh này là 8 USD.
Một số lưu ý cần nắm về Commission trong Forex
Hoa hồng là một khoản phí được trả cho mỗi giao dịch, do đó, nó xác định lãi/lỗ của giao dịch đó. Nếu phí hoa hồng quá cao, buộc lệnh của bạn phải chốt lãi cao hơn mới đủ bù đắp hoa hồng đã trả, điều này có thể tác động rất lớn đến tâm lý giao dịch. Ngoài ra, phí giao dịch cao có thể khiến nhà giao dịch mất rất nhiều tiền trong tài khoản của họ về lâu dài. Do đó, phí hoa hồng là một trong những tiêu chí đầu tiên cần cân nhắc trước khi đưa ra quyết định lựa chọn sàn để giao dịch.
Tuy nhiên, phí hoa hồng không phải là khoản phí duy nhất mà các nhà môi giới tính cho các nhà đầu tư. Ngoài hoa hồng, còn có một khoản phí rất quan trọng khác, đó là mức phí spread (phí chênh lệch giá Bird, giá Ask).
Đối với một người mới giao dịch, nếu bạn thấy một nhà môi giới quảng cáo giao dịch “No commission”, bạn sẽ cảm thấy rất hấp dẫn và mở một tài khoản ngay lập tức vì bạn nghĩ rằng mình thật may mắn khi chọn được một nhà môi giới tốt. Thế nhưng bạn nên cẩn thận nếu một nhà môi giới có chính sách “No commission” cho tất cả các tài khoản.
Một nhà môi giới được coi là tốt nếu có mức spread thấp (trung bình khoảng 1 – 2 pips đối với các cặp tiền tệ chính như EUR/USD) và mức hoa hồng tiêu chuẩn (khoảng 3-3,5 USD/lot/1 chiều).
Ngược lại, cũng có các sàn Forex kém uy tín hơn thường miễn phí hoa hồng cho người giao dịch nhưng mức chênh lệch (spread) lại rất cao, trung bình khoảng 3-4 pips trở lên.
Do đó, hãy chọn một sàn Forex thu phí spread và commission ở mức trung bình, thay cho một sàn Forex quảng cáo “No commission” nha các anh em!
Ví dụ minh hoạ về Commission để nắm rõ hơn
Khi đặt lệnh “Buy” 1 lot cặp EUR/USD:
Sàn Forex A có spread trung bình từ 1 – 1,5 pips và commission là 3.5 USD/lot.
Sàn Forex B có spread trung bình từ 3 – 5 pips và commission là 0 USD.
Tổng chi phí khi lệnh được thực hiện tại sàn A là 17 USD – 22 USD.
Tổng chi phí khi lệnh được thực hiện tại sàn B là 30 USD – 50 USD.
Anh em đã thấy sự khác nhau chưa? Đó là chưa tính đến thời điểm thị trường biến động mạnh, spread giãn càng nhiều thì tổng chi phí trader cần trả cũng sẽ tăng lên theo.
Phí hoa hồng là nguồn thu nhập chính để duy trì hoạt động của sàn giao dịch, nếu không có khoản phí này, nhà môi giới sẽ phải tăng mức spread, việc này sẽ gây ra nhiều thiệt hại hơn cho nhà giao dịch, như đã nhắc đến ở minh hoạ phía trên.
Tới đây thì anh em đã biết nên chọn nhà môi giới nào thông qua các lưu ý về mức hoa hồng mà chúng tôi đã đề cập rồi đúng không nào?
Một lưu ý quan trọng khác liên quan đến loại chi phí thứ ba, phí qua đêm – swap. Nếu bạn là trader lướt sóng, giao dịch ngắn hạn, lệnh thường đóng trong ngày thì không nhất thiết phải quan tâm đến swap, vì chỉ có lệnh qua đêm mới tính phí này. Nhưng nếu bạn là một trader dài hạn, bạn phải chú ý đến những chi phí này. Đặc biệt khi bạn giữ lệnh trong vài tuần đến vài tháng, con số này có thể tăng lên đáng kể.
Tại sao một số nhà môi giới không thu phí hoa hồng?
Phí hoa hồng trong Forex là mức phí để chi trả cho chi phí các đơn hàng (mở lệnh/ đóng lệnh) của nhà giao dịch. Đa số commission thu được từ chi phí vận hành hệ thống giao dịch.
Đối với các nhà môi giới truyền thống, họ cung cấp hệ thống giao dịch được thuê bản quyền từ các nhà phát triển phần mềm lớn trên khắp thế giới điển hình như Spotware (nền tảng cTrader) hay MetaQuotes (nền tảng MT4/MT5).
Chi phí bản quyền, bảo trì và vận hành hàng tháng mà các nhà phát triển thu về từ công ty mô giới rất cao. Chính vì thế, để bù đắp lại những khoản này, các nhà môi giới sẽ thu phí hoa hồng từ các trader. Bên cạnh đó, phụ thuộc vào loại tài khoản mà bạn đăng ký trên nền tảng sẽ có mức tính phí khác nhau.
Ví dụ: FxPro tính commission với các tài khoản cTrader là 45 USD/ triệu USD. FXTM thu commission với các tài khoản Advantage MT5 là 4 USD/ lot.
Hiện nay, nhiều nhà môi giới trực tuyến đã không còn thu phí hoa hồng khi mua và bán cổ phiếu. Nguyên nhân do đâu?
Có rất nhiều nhà môi giới với tiềm lực tài chính cao, năng lực tốt đã tự mình phát triển một nền tảng giao dịch độc quyền cho riêng doanh nghiệp của họ. Những nền tảng giao dịch mới này đều hướng tới mục đích sở hữu một hệ thống giao dịch gần gũi, dễ sử dụng dành cho các trader. Đồng thời, tạo ra một thế giới đa nhiệm, thông minh và có thể truy cập bất cứ lúc nào.
Minh hoạ như nền tảng giao dịch độc quyền – Webtrader và app giao dịch đang sở hữu hàng triệu người tham gia và tính đến nay đã có hơn 20 giải thưởng quốc tế chất lượng về tốc độ phát triển, sự minh bạch và trải nghiệm tuyệt vời.
Đặc biệt hơn, những nền tảng giao dịch này, trader không cần phải chi trả tiền hoa hồng khi sử dụng. Điều này chính là điểm khác biệt và giúp các nhà môi giới cạnh tranh tốt hơn trong thời điểm có nhiều nhà môi giới như hiện nay. Quan trọng hơn hết chính là giúp các trader dễ dàng hơn trong việc quản lý tài sản giao dịch của mình.
Hướng dẫn giao dịch không thu phí hoa hồng
Mặc dù đã có nhiều nhà môi giới không thu commission người dùng nhưng không có nghĩa là khi giao dịch các trader sẽ không cần phải trả bất kỳ chi phí nào nữa.
Dưới đây sẽ là hướng dẫn để các trader giao dịch miễn phí phí hoa hồng trong Forex:
Chọn những nhà môi giới không thu commission để giao dịch
Bạn không cần trả phí hoa hồng khi tham gia giao dịch tại 2 loại nhà môi giới. Cụ thể một là nhà môi giới hoàn toàn free phí hoa hồng cho tất cả loại tài khoản và tài sản giao dịch. Hai là một vài nhà môi giới chỉ miễn phí commission cho những tài khoản được chọn hay tài sản nhất định.
Ví dụ: sàn ICmarkets, tài khoản Standard miễn phí hoa hồng, nhưng nếu bạn đăng ký tài khoản Raw Spread (tương thích với hệ thống MT4 và MT5) sẽ phải chi trả hoa hồng là 7 USD/ lot. Hay với tài khoản cTrader sẽ thu phí 3 USD/ lot. Mặt khác, đối với một số sàn, trader sẽ được miễn phí phí hoa hồng với tất cả loại tài sản và tài khoản.
Tìm hiểu những chi phí phát sinh của nhà môi giới đó
Trader cần phải chú ý đến những mức chi phí khác có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận ròng của giao dịch. Đó là:
- Phí chênh lệch: Phí này thường gặp ở các nhà môi giới và nó ảnh hưởng nhiều nhất đến lợi nhuận của các nhà giao dịch. Phí này được thu theo hai kiểu: spread cố định và spread thả nổi. Thông thường, phí spread thả nổi được chọn nhiều hơn. Các trader sẽ dễ dàng lựa chọn thời điểm đặt lệnh có mức phí tốt nhất.
- Phí qua đêm: Phí này thường xuất hiện khi bạn áp dụng đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận và giữ vị thế qua đêm. Tuy nhiên với những giao dịch lướt sóng ngắn hạn trong ngày hay đòn bẩy 1:1 thì không cần phải trả khoản phí này.
- Phí quản lý/ tư vấn: Nhiều sàn chứng khoán trong nước và ngoài nước sẽ tính chi phí này cho việc cố vấn hoặc robot giao dịch. Được tính trên % giá trị quản lý hoặc % giá trị lợi nhuận.
- Phí không hoạt động: Nói một cách khác đây là mức phí duy trì tài khoản. Việc thu phí sẽ dựa vào tình hình hoạt động tài khoản hàng tháng, hàng quý, hàng năm. Đây là mức phí ẩn, nhiều broker sẽ không thu khoản phí này nhưng cũng có nhiều nhà môi giới không thông báo rõ ràng. Khoản phí này thường giao động trên dưới 200 USD/năm.
- Phí nghiên cứu và đăng ký dữ liệu: Nhiều nhà môi giới lớn không thu mức phí này. Tuy nhiên vẫn có một số sẽ thu từ 1 đến 30 USD/ tháng cho khoản phí này.
Sau khi đọc xong bài viết này, anh em đã biết commission trong Forex là gì chưa? Khi đã nắm được commission Forex là gì, những lưu ý về phí hoa hồng trong Forex trước khi quyết định đầu tư, bạn sẽ dễ dàng đi đến thành công hơn trong mọi giao dịch của mình. Hướng Dẫn Exness luôn hi vọng các anh em trader luôn suy nghĩ thật kỹ càng trước khi quyết định một điều gì đó, đặc biệt là lựa chọn một nhà môi giới đúng để trao niềm tin tưởng.
Xem thêm:
Tính thực tiễn của Efficient Market Hypothesis là gì?
Ưu điểm và hạn chế của Giao dịch tần suất cao – High Frequency Trading là gì?
Tôi là Võ Chí Quang hiện là CEO của Exness – Trang website chuyên cung cấp các thông tin uy tín và chi tiết liên quan đến sàn giao dịch Exness.
